Опять таки(на уровне слухов) -зачастую налоговую интересует жирная рыба. То есть те, у кого на момент прихода данных по автообмену был баланс на счете более 25к евро(по иной версии - 50к евро). Это если человек приписан к налоговой в крупном городе(Москва, СПБ)
Огорчу тебя. Моего сына-студента, который ни копейки в РФ официально не заработал московская налоговая каждый год дрючит за то что он в своё время счёт задекларировал, а декларации по движении денег по нему не подаёт. И им не лень этим заниматься, каждый раз вызывать его на составление административного протокола. И каждый год ему приходится до них дозваниваться и объяснять что он уже 5 лет не приезжал в РФ и они могут идти строем на@.й.
Так это классика жанра, выцеживать информацию из автообмена? Не, это сложно, а вот вздрючить кого то, кто честно задекларировал, но не уложился в срок (30 дней с момента открытия счета) - это легко, по популярному FF слышал про несколько таких случаев. За ОДДС жену оштрафовали на 2 тыс руб, после закрытия счета в BBVA, ага