Ребята, всем доброе утро! Пришло из bbva вот такое письмецо с утра

в BBVA мы обеспечиваем прозрачность и поэтому связываемся с вами, чтобы соответствующим образом проинформировать вас. Мы подробно описываем действия, которые мы предприняли по состоянию на 19 марта 2024 г. в соответствии с нашими обязательствами по применению Закона 10/2010 о предотвращении отмывания денег на счете, который вы ведете в нашей организации, и которые подробно описаны ниже:
Все платежи по любой причине будут отклонены, за исключением заработной платы, пенсий или пособий по безработице.
Чтобы попытаться разрешить эту ситуацию, вам необходимо связаться с вашим офисом и предоставить нам дополнительную информацию о вашей деятельности и/или операциях, зарегистрированных в вашей учетной записи.
Сообщаем вам, что эти ограничения могут быть сохранены, если документация, предоставленная для обоснования ваших перемещений, не удовлетворяет эту организацию. Тем не менее, будет разрешен доход, предназначенный для погашения долгов, заключенных с организацией, которые остаются в силе.
Напоминаем, что данный документ заменяет любой другой документ аналогичного содержания и ссылающийся на данные ранее заключенные договоры.

Счёт открыт онлайн, были переводы и бизум, но суммы не большие, соответственно предоставить какие то обоснования я им не смогу. Закрывать счёт? У кого то были подобные письма?

С TIE откройте ING онлайн, и не знайте проблем. Даже Сантандер сейчас лояльнее стал. Главное- иметь tie.

Есть) на tie открыты все счета…единственное нет номины, а есть переводы

Почему обоснования не можете предоставить? Вы не знаете, кто и зачем вам деньги переводил?

С каждым договор займа составлять? Тоже будет подозрительно. Деньги были обменные

Речь идёт об исходящих платежах.
У брата вчера хестор звонил с самого утра просил обоснование трат, с подтверждениями документальными.
Но суммы были крупные, посмотрим

и что что обменные ?

в идеале да, и не пытаться придумывать серые схемы.

Имею ввиду чтоб из рф не отправлять Swift, менялись здесь с ибан на ибан 🙈

Умные люди. Ага

Лучше было меняться - вы исходящим переводом, а вам кэш. Дальше несете в банк. Или не несете

У меня исходящие были супермаркет, и онлайн покупки всякие. Суммы смешные. Я все таки думаю, они имеют ввиду поступления на счёт.

Держите в курсе, пжл. Но мы отправили договор на покупку недвижимости, расписали на что пошли остальные деньги. И хестор сказал, что спасибо, отправил все в соответствующий департамент.
Так и не понимаю до сих пор, что это было

BBVA у вас ?

Да

При таких проверках всегда есть два этапа - на первом этапе вы должны объяснить экономическую суть транзакции. А уже на втором этапе могут попросить уточняющие документы, если банку что-то осталось не понятно.

Обменные по безналу ? Опрометчиво ..Я такие сначала через вестерн на Корреос. Потом оттуда в кайсу. Со своего на свой

Да, да там суммы то были 3-4 в год!!! Уже и бизум никто сделать не может без бумажки 🙈

Я в Ла кайсу не приму от третьих лиц ..Нисколько раз в год. Для этого есть финтехи

Привет, по договору займа если берёшь у не налогового резидента Испании не нужно платить, тоже не наловый резидент Испании, где об этом прочитать можно?

Кому платить ? Если хоть один из участников займа резидент Испании , то договор займа ( престамо Син интерес ) нужно регистрировать в налоговой

Спасибо, двое резиденты РФ, нужно на испанском между собой заключить договор?

А перевод будет в валюте с испанского счёта на испанский ?

Да

А эти ребята меньше вопросов задают чем ББВА?) А это у меня счёт блокирнули в ббва, хотя я им все документы предоставил, вот думаю, куда остаток денег перевести.)

Да

Это который cuenta nocuenta называется?

Хз

Запрещённая валютная операция

Может они под исключения попадают?

Да, cuenta no cuenta. Когда окончилась карта, они спустя 3 месяца вспомнили и прислали письмо, просили обновить данные. Без блока. Я им выслала Хустификанте о модификации. Полгода не спрашивают ничего. С понедельник карту новую заберу, пошлю сама данные. А так, во всех планах удобно. И онлайн покупки, и снятие в dia налички до 150 евро.. 🤷‍♀️

никак после ббва не могу у них в приложении разобраться
пытаюсь заказать карту, говорит уже есть, а по факту нет))

Если вы нажали уже"заказать ", то так будет отображаться. Ждите через 2 недели карту в почтовом ящике. Либо с компа попробуйте ещё раз заказать. Был такой глюк.

я после открытия и отправки им документов ничего не делал, оно или "само" или глюк)

субъективно у ббва все куда более юзер-френдли и аккуратно и понятно

А происхождение средств спрашивают? Я просто собираюсь перевести с ббва в этот например банк.

А сколько в ING стоит обслуживание счёта, или там также как в BBVA при открытии онлайн, обслуживание бесплатно?

там бесплатна, если 2500 евро приходов в квартал

Про 2500 знаю, но так как сейчас не работаю, то деньги на счёт не поступают регулярно. Хочу найти варианты, чтобы по 40€ не снимали каждые три месяца

wise откройте - бесплатна

Разве у ing но куэнта не бесплатный совсем?

я хз, мне жена говорила, что должны быть переводы. ToS можете почитать сами.

Я читал и не увидел комиссий таких, потому и уточнил))

Я недавно открыл счёт в BBVA онлайн на TIE. Никаких транзакций не было. Через пару дней уже потребовали кучу документов: сертификат налогового резидентства, подтверждение дохода и проч. Ранее в этой группе люди писали, что спокойно пользовались BBVA без всех этих доков.

Бесплатное обслуживание. Там ещё за "приведи друга" вроде начисления))
Рекомендуют его и для аутономо. Я правда привязала Сантандер свой, он тоже бесплатнный был. А вот BBVA открывался в офисе, комиссия...и много требует. Думаем закрыть мужу счёт, или перейти на онлайн. Купить билеты на самолёт за границей мы не смогли с него. Хорошо есть другой счёт с деньгами. 🙈Очень неприятный сюрприз оказался.

Это внутренняя политика с начала 23 года и реакция на красный паспорт🤷‍♀️

Тоже вот хочу отказаться от платного счёта BBVA, который в офисе открывала. Думаю на какой счёт его поменять, открыть онлайн в нём же, или выбрать другой банк)

Пока меня Сантандер радует в том плане, что они после того, как меня заблокировали и разблокировали в 22м году по предъявлению TIE...ноль вопросов, бесплатно обслуживают, и даже тархету обновить не просили . 🤷‍♀️Заведите несколько.☺

Если нужны переводы из РФ, то лучше ббва. Если нет, то ING норм, счет бесплатный и можно еще открыть cuenta naranja будет 2% в год начисляться на остаток..

Cuenta naranja это в банке ING? И это не будет как вклад, я имею ввиду что деньгами можно пользоваться и 2% будут начисляться?
Сейчас планирую перевести все деньги из РФ на BBVA, а потом от туда на другой счёт, например, тот же ING, чтобы в итоге избавиться от платного счёта.

Как мне сказали в BBVA, они тарифы не меняют. Тупо закрыть один и открыть другой🤷‍♀️

Тоже про это слышала. Если решу оставлять BBVA, то придётся закрывать текущий счёт и открывать там же новый

Пользоваться можно, но начислять % будут по минимальным значениям. Сейчас зашла перепроверить на сайт ING уже только 1% обещают…

я 2 месяца назад под 2% пополнила счет

Поняла. Благодарю за информацию

Это не работает. Закрывая офлайн счёт, нельзя открыть онлайн даже через несколько лет

Недавно в чате виза D писали, что закрыли там первый счёт, и открыли онлайн в том же BBVA

Какой на Ваш взгляд банк спокойнее - ВВVA или Santander? Продолжая читать выше, увидела, что про ББВА написали коллективно🙄
Видимо, отпадает.
Онлайн счета в ING без комиссий и доп оплат? И есть Bizum?

Сантандер спокойный оказался банк в итоге. Бесплатное обслуживание.Из "стационарных" местных- норм.свифтом не пользуюсь)
Ing- бизум и всё что хотите есть. Переводы sepa. Бесплатный счёт. Снимать деньги от 20 -150 евро в диа и ряде магазинов на кассе можно.