Есть вероятность, что ваши ФИО совпадают с ФИО человека который в санкционных списках и предстоит долгий путь доказать, что это не вы.
В каком-то чате по деньгам натыкался на такую историю.

Во-первых, точно не совпадают. Во-вторых, какой смысл меня проверять несколько раз в месяц при каждой транзакции? Просто, чтобы занять персонал?

Не совпадают - хорошо.
Где-то люди какие-то бумаги подписывают о том что их деньги не грязные и с россией не связаны. Но да банки из большой пятерки будут почти каждый перевод под лупой рассматривать.
Так уже два года, а вы будто только проснулись.

Добавлю. Думаю в нынешнее время чем меньше переводов и чем больше в пределах суммы лимита - тем лучше.
Для ежемесячных откройте необанк