Прошу совета. Sabadell с 31.01 удерживает 8000 евро, которые я по срочному тарифу перевёл в отделении банка частному лицу внутри Испании за покупку авто с приложением ДКП. В отделении взяли комиссию 37 евро и сказали, что деньги поступят в течении часа. Не поступили.
На следующий день, по требованию банка, предоставил им декларацию о том, что эти деньги не будут потрачены на закупку оружия или запрещённых товаров для РФ или террористов, плюс на всякий случай приложил документы на авто и документы самого продавца.
С тех пор Sabadell крутит мои деньги и тупо врёт, ссылаясь при этом, что сначала идёт какая-то внутренняя проверка, затем, что деньги уже ушли из Сабаделя и зависли на каком-то промежуточном счету между Сабаделем и Openbank, где некая совместная комиссия двух банков проверяет законность данной операции. При этом Openbank говорит, что никаких денег они не видели и что они вообще не уходили из Сабаделя.
Продавцу авто надоело ждать, он в среду отменит сделку, а пока рекомендует мне обратиться с заявлением в полицию. А я боюсь это сделать, ибо чувствую себя заложником, поскольку счёт в Сабаделе - это пока мой единственный счёт в Испании. Он был открыт в статусе non-resident ещё 15 лет назад при покупке квартиры. С января я и моя семья имеем статус резидентов, находясь в Испании с инвестиционной визой, но перевести счёт в статус "resident" Сабадел отказывается, а резидентский счёт в другом банке (Сaixa) находится пока в процессе оформления.
Сабадел ведёт себя, как рекетир, постоянно ухудшая условия пользования моим счётом. В ноябре обрубили мне возможности онлайн переводов, деньги от аренды дома через Airbnb могут зачислять по нескольку недель после ряда напоминаний. Поэтому боюсь, что если я сейчас пойду на конфликт, Сабадел просто заблокирует мне счёт или как минимум карточки и привязанные обязательные платежи за электричество, воду, телефон, школу и пр. И тогда нашей семье даже продукты будет не на что купить.
Жду советов по ситуации и выборе нормального банка для резидентов. Может есть какой-то надзорный орган типа Центробанка, куда можно подать жалобу вместо того, чтобы подавать заявление в полицию на открытие сразу уголовки о незаконном удержании денег?

Удержание скорее всего законное и банк имеет права проверять любые переводы столько, сколько сочтет нужным. Это реальность. Если у вас есть резиденция, то попробуйте открыть счет в BBVA. Онлайн скорее всего сможете открыть и перекинуть туда часть денег, чтобы не зависали обязательные платежи. Читая такие сообщения складывается впечатление, что инвесторы более ущемленная резиденция, чем студенты и нолукративщики.

Товарищи выше всё по делу говорят. Напишите письменную жалобу в Sabadell на незаконность их действий (раз считаете их незаконными) и с угрозой обратиться в Банк Испании и в суд, если в кратчайший срок не рассмотрят. Затем пишете в Банк Испании. Тем временем, быстро открываете любой онлайн-счёт (те же BBVA или ING), кидаете туда деньги и платите то, что нужно оттуда

Почему не законность???
Ждите деньги, и не переживайте их обязательно вернут.

В чём ко мне вопрос?! Какие деньги?

Банк законно осуществляет проверку. Платеж вернётся, тому кто задавал вопрос

Или незаконно удерживает средства, не исполняя поручение клиента на распоряжение ими. Не говоря уже о том, что, как нередко бывает в Испании, вопрос завис на каком-то нерадивом клерке, который каждый день говорит, что разберётся с этим завтра…
Если у человека есть основания полагать, что его права нарушаются, то не лишним будет подать жалобу, а не ждать от моря погоды. Если жалоба будет необоснованной, то он получит соответствующие разъяснения, и никто его не казнит…
А деньги могут и зависнуть где-то на существенный срок. Описаны (даже здесь) десятки случаев, например, со SWIFT-переводами

Два года ждал зависший платёж, ничего страшного, не согласен иди в суд. Но когда ты погружаешься в то количество санкций и ограничений, то поминамаешь что любой, кто хоть как то связан с РФ может быть законно тормознут

Два года деньги были в подвисшем состоянии и это "ничего страшного"? Или сумма была небольшой? Просто не могу понять как можно относиться к такому нормально.

Вы можете как угодно относиться, вопрос в том как быстро вы сможете доказать что вы не подпадаетк под ограничения. А деньги если они в периметре EU никуда не денутся

Это явно не вопрос двух лет. Я нормально отношусь к проверке меня, но не два года же.
Покупательская способность тысячи евро два года назад была заметно выше чем сейчас. Плюс нервничать постоянно думая об этой ситуации.
2 года это перебор

Подскажите, может кто делал. Как написать жалобу в головной офис? Если я в Валенсии а головное отделение Сабаделя вроде в Аликанте , мне туда кореосом письмо с уведомление отправить или факсом или лично? Как это делается? Есть ли какой то примерный бланк? 🙈