всем добрый день! вопрос бывалым участникам сообщества от новичка в области swift-переводов.

Дано: нахожусь в Испании, TIE на руках, есть счет в BBVA (открыл онлайн), стоит задача перевести часть собственных накоплений из РФ (Райффайзен) сюда свифтом. В настоящее время официально не трудоустроен, но при этом до этого много лет работал и получал белую зарплату, есть 2-НДФЛ за последние два года (за половину 2023 получил при увольнении и за полный 2022) с достаточными суммами, значительно больше той что собираюсь перевести. Соответственно планирую отправлять с пометкой "transfer own funds". Деньги планирую тратить на съем квартиры и прочие семейные нужды в первый год.

В чем вопрос: в какой момент потребуется банку подтвердить происхождение средств? Сделать это нужно заранее (до осуществления перевода)? Вижу в личном кабинете BBVA возможность подгрузить документы в разделе My profile. Или перевод отправлять, и просто ждать от них запроса? Или может я вообще какой-то нюанс не вижу, о котором не написал выше? Буду благодарен за разъяснения и ваш опыт. Заранее всем спасибо!

У всех банков разная практика. BBVA судя по отзывам обычно просит документы для зачисления денег на счёт. Тот же Santander сперва зачисляет, но позже может поинтересоваться, что это за деньги пришли, или ушли. У меня так было, переводил 100к из РФ, уже потратив 30к , мой менеджер написала мне о происхождении этого перевода в 100к евро, мол у неë комплаенс запросил. Я лишь повторно предоставил справку о доходах и налогах физического лица (бывшую 2НДФЛ) с переводом. Этого хватило.
Но в BBVA наверное имеет смысл сразу подгрузить справки о доходах за пару последних лет, если будут какие-то доп. вопросы, я думаю их зададут.

спасибо, что поделились! а справку с переводом хурадо предоставляли или просто сами перевели через переводчик?

У меня была хурадо ещё с первой подачи в консульство на no lucrativa, по этому специально для банка перевод не делал, но в принципе им достаточно обычного перевода.

BBVA давно просит хурадо

здравствуйте! вы проходили аналогичный моему путь и это было в BBVA? если да и это было относительно недавно, поделитесь как прошло, какой порядок действий был? буду признателен

коллеги, вдогонку к моему вопросу еще один. при заполнении формы на отправку перевода, Райффайзен просит указать адрес получателя (в данном случае меня). у меня есть TIE, на нем прописан адрес апартов в Мадриде, в которых я жил, когда подавал документы, я там, само собой, уже не живу. Постоянной квартиры и прописки у меня тоже пока нет (собственно чтобы они появились и перевожу деньги), сейчас тоже живу во временной квартире. При оформлении счета в банке и карточки указал адрес своего друга-испанца, чтобы было куда карточку получить. вот и вопрос - а какой адрес в итоге указывать? Еще раз всем спасибо за внимание и терпение

Указывайте тот адрес что в вашем профайле в банке, с точностью до запятой. Вы можете там фактически и не жить, он так и будет у вас висеть пока вы сами его не обновите. Со мной был случай когда Кайша 3 недели не зачисляла перевод из Райфа потому что последовательность слов в адресе была другая

спасибо, попробую прям копипаст сделать из личного кабинета

А не будет ли адрес рф указанный переводе как красная тряпка для корреспондентов.? Я указывал адрес прописки в испании а не адрес профиля.

теортически Иванов из РФ отправляет Иванову в Испанию перевод и должен указывать тот адрес что и в банке, хотя ясно что это один и тот же Иванов. Странно что российский банк такой перевод пропустил и не спросил у вас ничего. По идее вы должны уведомить банк о смене своего статуса, адреса etc

Ничего райф не спрашивал.

отчитываюсь, перевод дошел из райфа и деньги зачислены в bbva за 55 минут. большое спасибо всем, кто откликнулся и подсказывал )

Так какой адрес указали? Испанский?

да, зашел в веб-версии в личный кабинет bbva, нашел раздел где он указан (тот который при регистрации указывал для доставки карты) и прямо оттуда сделал ctrl+c ctrl+v в форму перевода

Простите, что такое хурадо?

Присяжный перевод

документы в итоге заранее подгружали или пока банк не спросил даже?

ничего не загружал и по состоянию на сейчас ничего не попросили. Позвонил утром хестор, но с рекламными целями предложить депозит какой-то, я перевел общение в почту.