💳Тинькофф банк списал деньги со счета клиента, занимавшегося p2p-обменом
Тинькофф банк в одностороннем порядке списал 800 тыс. руб со счёта без согласия клиента и решения суда, банк вернул деньги отправителю, сославшись на жалобы и пункты УКБО (pdf):
7.3. Банк имеет право:
7.3.6. Без Поручения Клиента списывать с Картсчета:
• денежные средства, ошибочно зачисленные на Картсчет
По данным канала Cartesius, владелец счета занимался p2p-обменом. Непонятно, действительно ли кидал клиент других при обмене, были ли связаны операции с криптой или обменом других валют? Интересен прецедент, при котором банк решил разобраться в спорной сделке между двумя клиентами.
Вначале 2022 года Тинькофф активизировался в отношении клиентов с большими оборотами по переводам физ. лицам: стал блокировать счета по 115-ФЗ и запрашивать у клиентов объяснение экономического смысла операций. Если клиент совершал операции с обменом криптовалюты, то Тинькофф просил предоставить расширенный список нотариально заверенных документов и скриншотов, например, справку о верификации на криптобирже, фото личного кабинета, выписку с движениями криптовалюты по счёту.
Cartesius | @MarketOverview