В общем, рассматриваю два варианта - сказать правду - что это перевод с рос счета на испанский таким окольным путем или что-то придумывать..

То есть сказать что вы обходите санкции - и что ждете в ответ ?))не стоит говорить , 10 к сумма все равно немаленькая - почти равна минималке тут по зп

а какие санкции обходит? никто не запрещает физлице переводить собственные средства из рф в испанию

Ну подите скажите это в банк , и сразу готовьте вещи на выход )) операции p2p - это не перевести себе деньги со счета на счет.

я про санкции спросил, а вы про подите(

Дело не в санкциях. Банки не любят крипту и P2P из за их непрозрачности и грязных денег. Посему обычно в подобных случаях предлагается пойти на выход с вещами. При желании можно, конечно, загрузить ворох макулатуры, который покажет весь путь из российского банка в испанский, включая выписки из Бинанс , результат гадательный

Банки понятное дело крипту не любят! Я тоже ее не люблю, была бы возможность, с большим удовольствием прямым переводом из рос банка в испанский перевела. Но крипта существует и в Испании по закону не преследуется. В общем, это какая то серая зона, и не легально, и не нелегально.. и первопроходцем быть не хочется конечно

Карты банков СНГ решают)

Криптой казалось проще и удобнее..

Я чтобы таких ситуаций не было предпочитаю так называемую перестановку денег, перевел рубли со счета рф на счет рф, здесь забрал наличные евро

А потом пришел в банк с мешком денег как Дед Мороз с подарками и попросил внести наличку на счет

А зачем в банк? Чтобы получить проблемы?

Потому что иногда деньги нужны для оплаты каких либо операций, возможных только по безналу и в банке

Ну и чего вы добились то по итогу? Ни так ни так не работает.

Перестановщики вам могут на испанский счет сразу денег загрузить

В России помимо Райфа есть другие банки которые отправляют суммы меньше . Как выше написали - санкции касательно не конкретно вас - а то , что вы используете серую схему , как выше и написали . Касаемо налоговой это вообще огромный вопрос - вы налоги с полученных денег заплатили ( если очень образно спросить )? То есть разрешение на работу есть, автономо открыто ( потому что с такой суммой вряд ли это номад) для работы с другой страной ? В общем чтобы доказать что ты не верблюд - даже вороха документов не хватит, начиная с того почему вы другим банком не воспользовались которые переводят от любых сумм

а как потом объяснять откуда деньги от перестановщиков - это автоматически подарок от 3го лица... с вытекающими

Удобнее… проще….

Там и инвойс могут изобразить, если надо)

Они будут такими же мутными

Конечно, деньги полученные на счет таким способом = деньги от Бизумов через p2p. То есть банк так же точно спросит, а какие у вас экономические отношения с этим человеком?

ну, верно думаете