P2P операции и систематические переводы от физических лиц не по бизум это всегда подозрительные операции для банков Европы ! Это факт подтверждённый сотрудниками банка . По причинам размытости источника средств , и не декларирования дохода . Поэтому в любой момент спустя какое-то время модно ответить за все что было раньше и также попасть на блок . Биржа непрозрачный для банка и налоговой инструмент . Это тоже факт .