Добрый день! Подскажите плз, нужно ли, и если да, то зачем, уведомлять испанский банк о том, что у меня испанская резиденция?

Мне так и не хотели менять статус, пришлось настаивать чтобы лимит убрать

Те, при смене статуса клиента с иностранец на временный резидент лимит на 100те убирается? Я не знала…

И еще вопрос, а как сформулировать запрос/просьбу изменить статус резиденции? Где это отображается в банковском приложении?

Сменить можно только в отделении, в документах DNI добавили

Это первый вопрос который вам зададут в любом банке, не только испанском

У меня не DNI, а TIE

Нет. Только тем, у кого ВНЖ

Какой вопрос?
Я счет открыла будучи здесь туристом год назад. Сейчас получила TIE.

У меня нолукратива. Это же внж? Полагаю, что да.

Еще раз тогда с этими исходными спрошу:

1. Мне как свежему нолукративщику нужно уведомлять свой банк в Испании о получении нолукративы?
2. Если да, то зачем?
3. Как нолукративщику сформулировать в банке запрос на снятие лимита на 100к? Где это отображается в веб-версии и в приложении? Банк BBVA.

Заранее благодарю за ответы

Вот если вы хотите снять лимит в 100 тыс, а заодно и для того, чтобы обнулить "счетчик 12/04", вам стоит известить об этом банк

Ну так когда вы счёт открывали то вам его задали. Теперь в ваших интересах сменить статус, банк об этом не узнает до тех пор пока вы его не уведомите. Но он и налоговую тоже уведомит, так что имейте в виду

- снять наличными или и безнал переводы тоже ограничены 100к?
- а лимит на сумму не более 100к на счете снимается?
- что такое «счетчик 12/04»?
- со сменой в банке моего статуса с иностранца на нолукративщика банк не подает данные в налоговую, что автоматом наложит на меня обчзательства заполнять и подавать декларации (пустые, тк я нолукративщик)

Мы сообщили своему хестору, принесли карты , он подгрузил в систему и через три дня пришло уведомление об изменении статуса счета

Плз поясните, какой вопрос мне задавали в банке.
Я не понимаю вас…
Почему в моих интересах сменить статус?
Вы мне отвечаете так как-буд-то я что-то уже знаю. Я не знаю)). Пожалуйста , на пальцах, как ребенку 🙏🏻🙏🏻😊

Теоретически, при получение TIE на вас не распространяется ограничение в 100к Евро на один банк, но практически банки довольно регулярно отправляют подальше с таким запросом. Я уже задавал тут подобный вопрос, но никто не смог внятно ответить, сняли ли ограничение. Т.к. проверить можно только переведя сумму выше лимита.

С нас сняли ограничение, переводила из РФ уже суммы больше 100

Вы первая кто этот факт подтвердил тут, спасибо за информацию.

А где указывается этот статус в приложении или в веб версии? Как это выглядит визуально? Или вам документ выдал банк о том, что статус поменялся?

Хестор написал

К сожалению, сейчас у многих хестора нет. Единственным вариантом проверки остается отправка суммы выше лимита.

Типа просто пришел e-mail от хестора со словами «…»? И все?
Как это было хестором сформулировано?

Лимит на количество денег на счету в 100 тыс и лимит на зачисления в эти же 100 тыс(«счетчик 12/04»)
Пустые декларации вы подаете в том случае, если у вас нет никакого имущества и(или) активов более 50 тыс евро. И никаких доходов

В ответном письме на вопрос изменился ли статус

Ирина, простите что так пристрастно. Какими словами и фразами этот «статус» обсуждался с хестором в переписке?
Просто вполне себе может быть, что в банке пожмут плечами, когда я обращусь с просьбой поменять некий «статус».

Я попросила хестора назначить встречу, приехали с мужем с картами и спросили изменится ли у нас статус с нерезидентского на резидентский и сможем ли мы перечислять суммы выше 100 , он сказал через три дня после подгрузку в систему. Через три дня написала вопрос все ли прошло успешно? Он подтвердил. Вчера перевела деньги из РФ, они зачислены

COUNCIL REGULATION (EU) No 833/2014
Article 5g
1.
Without prejudice to the applicable rules concerning reporting, confidentiality and professional secrecy, credit institutions shall:
(a)
supply to the national competent authority of the Member State where they are located or to the Commission by no later than 27 May 2022, a list of deposits exceeding 100 000 EUR held by Russian nationals or natural persons residing in Russia, or by legal persons, entities or bodies established in Russia. They shall provide updates regarding the amounts of such deposits every 12 months.
(b)
supply to the national competent authority of the Member State where they are located information on deposits exceeding EUR 100 000 held by Russian nationals or natural persons residing in Russia who have acquired the citizenship of a Member State or residence rights in a Member State through an investor citizenship scheme or an investor residence scheme.

Из этого документа следует, что банки подают списки о гражданах России, у кот на счетах более 100к. Ну подают, ок. В этом тексте ничего нет ни про лимиты, ни про условия их изменения.
И при наличии внж я также являюсь гражданином России, и согласно этому тексту мои данные попадут в эти списки, если у меня будет на счете 101к.
Сорри, но я не поняла, к какому из моих вопросов относится этот текст

Они никуда ничего не подают. Гражданам России НЕЛЬЗЯ иметь на счету более 100 тыс. НЕЛЬЗЯ. И попытки загнать на счет более 100к будут(или должны, если точнее) пресекаться банком

Ну те, если ты не отказался от гражданства России (и оно единственное), никакие виды внж испании и других европейских государств никак не влияют на установленный лимит в 100к? Верно?

Вот если вы гражданка РФ, но у вас есть ВНЖ ЕС - тогда на вас это ограничение не распространяется

Вот эта оговорка важна. Тк имея внж, я остаюсь гражданином рф.

Из текста на англ, кото вы прислали выше, этот ньюанс не очевиден. Если сошлетесь на документ про это, будет здорово

https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX:02014R0833-20220316

Так не честно…
Если знаете, о чем говорите, сошлитесь хотя бы на конкретный пункт документа.
А именно про ньюанс, что ограничение не распространяется на граждан россии, имеющих внж европейского гос-ва

(b)
supply to the national competent authority of the Member State where they are located information on deposits exceeding EUR 100 000 held by Russian nationals or natural persons residing in Russia who have acquired the citizenship of a Member State or residence rights in a Member State through an investor citizenship scheme or an investor residence scheme.

пункт а) предоставить и делать апдейты раз в 12 мес списков граждан Росиии с депозитами свыше 100к
пункт б) предоставить инфу о гражданах России с европейским внж и депозитами свыше 100к

Для меня не очевидно, что раз в пункте б) ничего не сказано про подачу апдейтов, то из этого вытекает, что лимит в 100к не распространяется на эту категорию людей.

Помогите понять плз

В том же документе
Article 5b

1. It shall be prohibited to accept any deposits from Russian nationals or natural persons residing in Russia, or legal persons, entities or bodies established in Russia, if the total value of deposits of the natural or legal person, entity or body per credit institution exceeds 100 000 EUR.

2. Paragraph 1 shall not apply to nationals of a Member State, of a country member of the European Economic Area or of Switzerland, or to natural persons having a temporary or permanent residence permit in a Member State, in a country member of the European Economic Area or in Switzerland.

3. Paragraph 1 shall not apply to deposits which are necessary for non-prohibited cross-border trade in goods and services between the Union and Russia.

Годится! Спасибо!

В персональных данных приложения. Если указано тие, как основной документ - все хорошо. Если паспорт РФ - Ваш банковский счет имеет много ограничений.

Чтобы это поменять, нужно попросить обновить ваши персональные данные. Мы созванивались с хестором, которого назначило приложение (BBVA предлагает ситу-телефонику), а затем прислали ему все документы по эл. почте. Он их загрузил в систему банка. Затем прошло 4 дня и данные изменились.

Можете пояснить основные ограничения?

Как нам сказал кассир в Барселоне, с русским паспортом вы можете положить на счет не более 950 евро (до тысячи). В месяц или в какую-то другую единицу времени - не знаю. Мне также не разрешили открыть счет на несовершеннолетнего, сославшись на русский паспорт в системе.
Все это выяснилось, когда мы пытались положить на счет 20 000 евро от продажи машины. Все необходимые документы прилагались. Но деньги банк отказывался брать, ссылаясь на русский паспорт в системе.

Вам удалось зачислить на счет больше 100к итогом?

Пока за этот лимит мы не вышли.

При мне на паспорт десятку приняли. Правда год назад дело было, в Валенсии. Но в течение года были еще пополнения наличкой. Возможно от истории и от отделения зависит

И сейчас у вас банк не возьмет наличными такую сумму скорее всего, даже при том, что у вас в системе TIE. Основная разница - это лимит в 100к, который формально должен сниматься. Остальное - разницы нет. Источник средств все равно надо подтверждать, операции с налом ограничены.

Договор о продаже автомобиля какому-нибудь испанцу - вполне нормальный документ.

Год назад и у нас приняли. Все изменилось

Еще раз: подтверждающие документы были, но деньги не взяли. Статус поменяли - деньги взяли.

Как только принесете карточку ВНЖ, банк тут же все сообщит, куда следует. И у налоговой могут возникнуть вопросы. По-хорошему, декларация нужна. Но сделать ее пустой при оборотах 100к и выше, это хороший хестор нужен. Он же мог бы и подсказать, что если у Вас есть такие сокровища, то помимо декларации (модело 100) Вы о них должны например заявить по форме модело 720, дабы соблюсти и избежать

Спасибо! Хотелось бы по поводу своего вопроса с индивидуальными моментами с кем-то хорошо компетентным по налогам проконсультироваться… В чате я ответы получаю на свои вопросы, за что очень благодарна всем кто откликается. Но понимаю, что и многое спросить не могу, тк большая слепая зона. Нужен знающий спец…
Если кто-то порекомендует в чате или в личку 🙏🏻🙏🏻🙏🏻

Ищите человека в своём районе, с кем можно лично пообщаться. В Испании ж ещё многое зависит от того, как законы трактуют местные чиновники.

Ирина, добрый день. А можете поделиться контактами хестора? Можно в личку

А если счет совместный - на супругов? 100 на двоих или на каждого?

К сожалению, лимит по балансу счёта. Не важно, сколько людей.

Единственная лазейка - открыть много счетов в разных банках

Ну хорошо, это лимит ограничение на вывод 100к на месяц- год?

Как недвигу то продать теперь😒

За рубли

Каким образом?

Это уже поставлено на поток давно

Просветите

идем к юристу, продаем

Это максимальный баланс счёта. Либо продавайте за меньше, чем 100к, либо договаривайтесь, чтоб вам деньги перевели куда-нибудь типа Дубаи или Казахстана. Ну и вариант с рублями не стоит игнорировать.

Я бы давно продала за рубли, но они мне не надо. Поэтому ждала тие . А так много знакомых продали за рубли и очень довольны .

Если честно, у меня у всех знакомых, либо валюта есть, либо нет желания покупать недвижимость в Европе. Кто покупает за рубли - мне не понятно. Хотя экономический смысл такой транзакции очевиден

Через Алегрию?

Много ушлых агентств. Приценивайтесь аккуратно

Вот это то и настораживает… Да и мыслей не было продавать, просто вот этот хаос уже достал…

какой хаос?

Мне как собственнику теперь визу более чем на год не дают( было 5), добираться в Аликанте из России с двумя пересадками, перевод денег за ипотеку и тд - тот еще квест и тд. и тд.

Через Авито очень много продают

Да вроде скинул рубль, а обрел расход в евро)