Напомню


И помните про критерии ЦБ (тут писал о них @gecube), если переводить p2p платежи:
Ну и на сладкое, у ЦБ есть критерии ( носят рекомендационный характер, как и многие вещи от ЦБ на данный момент ) к определению подозрительных счетов:
- более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц;
- более 30 операций в день, проведенных физлицами;
- операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц;
- менее минуты между зачислением средств и их списанием;
- операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
- отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
- совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
- в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.

фигня все это, меня как то за 10000р финмонили)