D
Dmitry
10 сентября 2023 г.
Подскажите, может кто-то сталкивался: счёт в Сантандере заблокировали без конкретной формулировки, только сказали "в соответствии с правилами банка", письмо в головной офис из моего отделение банка также не помогло - ответ такой же. Может кто-то знает как достучаться до головного банка, чтобы выяснить причины блокировки ? Внж Испании есть, средства на счёте подтверждены (счёту больше 3х лет), ежегодные отчёты отправлял - короче не понимаю 😒
Ответов: 11
Испания. Деньги
A
Alex
Так ОК, счет заблокирован, дальше то что от вас банк хочет?
R
Rodion
Опыт говорит, что никак. Снять деньги и открыть счёт заново
D
Dmitry
Alex
Так ОК, счет заблокирован, дальше то что от вас банк хочет?
В течение 10 дней снять все деньги и отдать карты. Но там возникает другая проблема, если снимается сумма налом больше чем... (не помню сколько точно), то они обязаны сообщить в полицию 🤷‍♂ а в моем случае - это больше разрешенного лимита
R
Rodion
Dmitry
В том же банке ?
Да. Ну, если там нормальные отношения и ничего криминального, конечно
A
Alex
Dmitry
В течение 10 дней снять все деньги и отдать карты. Но там возникает другая проблема, если снимается…
Не в полицию, а в налоговую
Открывайте счет в другом банке и переводите туда деньги
Х
Хелен
Dmitry
Благодарю за ответ
А Вы не посещали отделение ? Весь диалог только в переписке ?
D
Dmitry
Хелен
А Вы не посещали отделение ? Весь диалог только в переписке ?
Приходил, у меня сложились хорошие отношения с руководителем отделения, но он сам не понимает в чём дело
Х
Хелен
Dmitry
Приходил, у меня сложились хорошие отношения с руководителем отделения, но он сам не понимает в чём…
В этой ситуации видимо наилучший выход - открыть новый счёт. Бороться с головным офисом это как бороться с трехглавым драконом.
A
Alex
Dmitry
Приходил, у меня сложились хорошие отношения с руководителем отделения, но он сам не понимает в чём…
Финмон понимает все, но вам он точно ничего не скажет и, вероятно, с руководителем отделения он тоже не готов общаться
 

Похожие вопросы 🇪🇸

Al
17 ноября 2023 г.
Здраствуйте! Кто-нибудь подавался в СПБ по но лукративе используя для подтверждения финансов испанский банк как совладелец счета? Все ли хорошо прошло?? Какие могут быть проблемы? Предистория: не приняли документы в спб с деньгами на сбере, лечу за оригиналом этой справки, переживаю что и к ней что-то еще запросят

Дублирую вопрос, возможно не так много подтверждали финансы как совладелец счета, но не может же быть что никто🙏🏻
Ответов: 24
Виза D Испания
Nadezhda
27 марта 2024 г.
Еще одна версия про «счетчик» от «нештатной сотрудницы» BBVA, визитку которой работники отделения банка дают нашим соотечественникам, когда те обращались к ним для открытия счета (пригород Жироны). Она за комиссию помогала открывать счета, и ведет до сих пор клиентов банка - помогает, если у них возникают вопросы и проблемы. Мне в том числе. Я сегодня задала ей вопрос про счетчик.

Ее интерпретация:
Есть внутренняя директива банка для клиентов со счетами на паспорт РФ.
Содержание директивы: с 12 апреля 2023г если на счете остаток менее 100те, то счет может быть пополнен любыми порциями до суммы 100те. Однократно. Если вы потратили эти деньги, больше счет пополнить нельзя. Ни через год, ни через 2, никогда. Счетчик не обнуляется. Просто истратьте свой невосполнимый остаток и все.

А потом наверное банк закроет счет за неуплату обслуживания в 160е в год ).

Какое многообразие версий про «счетчик». И предыдущие мне уже не кажутся такими дикими как утром…🙄
Ответов: 15
Испания. Деньги
Лар
12 января 2023 г.
Всем привет.
Ситуация такая, позвонили с опенбанк это онлайн банк с группо Сантандер, и просят подтвердить передвижения по счету за прошлый год, где то 50к €. На данный момент на счету вообще нет денег, я пользуюсь другим. Дали очень мало времени на подготовку документов, которых у меня и нет(, после чего сказали что заблокируют счёт пока не предоставлю им эти документы.
Вопрос если вообще им ничего не отсылать они могут со временем закрыть счёт? У кого так было подскажите.
Ответов: 2
Испания. Деньги
Оксана
10 августа 2023 г.
Подскажите, пожалуйста, пришел дозапрос по документам на НЛ. Что нужно сделать? 1. По Сбербанку там лежит сумма, движения средств нет, предоставили справку об остатке с живой печатью. Не понимаю, что еще надо прислать.
2. По Тинькофф сделали выписку от определенной суммы, куда приходит аренда на 1 лист, иначе 60 листов за пол года получается. Они хотят полную выписку?
3. Это испанский банк, но не пойму, что хотят, потому что там справка оригинальная. Попросить хестора прислать им еще раз на их почту?
Ответов: 2
Виза D Испания
Zoia
17 января 2023 г.
Добрый день,
Подскажите, плиз, по блокировкам счетов, может кто-то сталкивался.
Перечисляли деньги сами себе с испанского счета в одном банке на испанский счет в другом банке (т.е. транзакция внутри испанских IBAN).
Через полгода принимающий банк заблокировал счет и запросил документы о происхождении денежных средств и движение по испанскому счету, с которого перечислялись деньги, за все несколько лет нахождения там этих средств.
Насколько это правомерно?
Ответов: 4
Испания. Деньги
Катерина
24 января 2023 г.
Подскажите пожалуйста, у кого -нибудь есть информация о переводе с счета Газпромбанка на счёт в Испании ? После последних новостей. Думаю кинуть на ббва, сто процентов заблокируют сумма не маленькая, учитывая что у ГПБ минималка 20000 евро , но мое подтверждение на переводе и будет готово только к понедельнику. Как думаете какие риски? Ну заблокируют , принесу бумажку на след неделе, зато спасу их от Газпром банка .
Ответов: 4
Испания. Деньги
Lyuba
27 февраля 2023 г.
Подскажите, пожалуйста, если страховку Sanitas купила в банке BBVA при открытии счета, как найти своего менеджера в Sanitas? Или это тот же менеджер BBVA, который счет открывал? Хотела бы узнать, что мне вообще полагается по страховке. Все документы на испанском, испанский я не знаю, а с гуглом-переводчиком абракадарбра получается. Еще и приложение Sanitas на английский не переключается, надеюсь, это временный глюк.
Ответов: 14
Испания. Здоровье
Natalie
22 апреля 2024 г.
Здравствуйте! Помогите, пожалуйста, советом. Продлили стул.эстансию, обновили документы в BBVA. Далее пришло письмо с требованием предоставить идентифицирующий документ, декларацию о доходах или плотный документ из страны происхождения. В противном случае свет заблокируют. Требование вполне закономерное. Вопрос: в 2023 году не работали, поэтому декларации нет. Жили здесь по студ.визе. также есть страховка BBVA seguros.
Есть ли какой-то выход кроме закрытия счёта? И что будет со страховкой? (Нужно ли будет заплатить оставшиеся платежи? Продлевать студ.эстансию точно не будем)
Наши мысли: смысл в заблокированном счёте, с которого ещё и раз в триместр списывается 40 евро за обслуживание, если не переведёшь 2500 за этот период, а не переведёшь, если счёт будет заблокирован
Ответов: 11
Испания. Деньги
MilaGro
27 апреля 2023 г.
Подскажите, находимся в Испании по студенческим визам, имеем общий счет на семью.
На днях ББВА присылает сообщение для данных для подачи налоговой декларации, что с этим делать? Дохода в испании не имеем, на счету накопления(документы-подтверждения переданы в банк давно, счет не пополняем). Для себя банк вроде ничего не просит...
Может это автоматическая рассылка какая-то?!
Ответов: 5
Испания. Деньги
Роман
9 ноября 2023 г.
Всём привет! Наискось почитал, кратко изложу ситуацию и свои выводы, поправьте или подтвердите, пожалуйста. Исходные: имею недвиж и Ние с 2012, паспорт РФ. Был банко популяр, ввиду деоышортзации, снял с него нал, закрыл счёт, открыл в ббва и сантандер и раскидал на них. О счетах заявил в фнс, сдаю движение ежегодное, плачу микроналоги в РФ. Ббва был всегда идеален и личный хестор и все дела, сантандер всегда палки в колеса. После 2022 меня не блокировали жёстко, ничего не просили сильно, так, вежливо рекомендовал не держать более 100к, раз в год просили обновить инфо, 3ндфл показывал с самодельный исп переводом от балды и все ок.В 2023 получил с женой ТИЕ ( у жены тоже ббва). В чем вопрос- раз в год получаю диви от голландской компании, ну грубо 50к. С 2022 РФ и Голландия расторгли соглашение об избежании двойного налогообложения, теперь и там 15% налога и тут плати( если счета заявлены в РФ). Слышал, что обмен между фнс РФ и эуропой или не работает по понятным причинам или на грани того..ну вообще штраф 5 тыр за незаяаление вновь открытого счета. Можно, конечно, не заявлять крупный приход на старые счета, но слишком много возни с держанием всего этого в уме, не хочется. Проще открыть счёт в типа bunq ( как я понял), не заявлять его в РФ ( штраф 5 тыр если что), получать на него диви ( из ЕС, не из Р Ф!) и жить относительно спокойно. Из документов - Пасп РФ, ние, тие, прописка испанская. Деньги пртходит раз в год, официальные, бумаги все есть - и отчётность компании и решение о распределение диви с печатями подписями. Сам сейчас в РФ, интересует - откроет ли удалённо бунк и будет ли зачислять 50-80к раз в год в текущей ситуации и с такими дока и? Или там только суммы 10-15 к возможны? Спасибо за советы и мнения 🤝
Ответов: 19
Испания. Деньги