Министерство финансов Великобритании публично указало на нарушение санкций против России популярным сервисом денежных переводов Wise. Компания сама заявила о нарушении санкционного режима.
Бюро по имплементации финансовых санкций Министерства финансов Великобритании опубликовало отчет по факту нарушения санкционного режима в отношении России компанией Wise Payments Limited, предоставляющей популярный во многих странах сервис денежных переводов (ранее назывался Transferwise).
Из отчета следует, что 30 июня 2022 года со счета компании, подконтрольной подсанкционному лицу, было выведено 250 фунтов стерлингов (317 долларов) на дебитную карту, выданную Wise. Санкции в отношении этого человека были введены Британией накануне, 29 июня 2022 года. Однозначно опознать его или ее по этой информации невозможно: в тот день Великобритания внесла в санкционный список более двух десятков физических и юридических лиц, среди которых были, например, Владимир Потанин и Саид Гуцериев.
20 июля 2022 года Wise сам проинформировал британские власти о своих подозрениях в нарушении санкционного режима. Власти квалифицируют все такие нарушения по степени тяжести: она может быть малой, умеренной или повышенной. Нарушения повышенной тяжести влекут за собой денежные штрафы. В случае Wise власти сочли, что тяжесть была умеренной, от штрафа компанию освободили, но о нарушении решили объявить публично.
В отчете отмечается, что Wise в полной мере сотрудничала с расследованием, что было учтено как смягчающее обстоятельство.
Отчет интересен тем, что подробно описывает механизм того, как нарушение санкций стало возможно. Последовательность событий в нем изложена так: в 11:05 (время здесь и далее местное) 29 июня 2022 года правительство внесло фигуранта в санкционный список. В 00:59 30 июня 2022 года список обновился у подрядчика Wise, сопоставляющего его клиентскую базу с санкционными списками. В 04:20 того же дня клиентскую базу сличили с обновленным списком, нашли совпадение, сгенерировали внутреннее предупреждение и приостановили профайл компании подсанкционного лица в соответствии с политикой компании. Однако в 07:25 того же дня сотрудник компании, подконтрольной этому лицу, успешно снял 250 фунтов наличными с дебитной карты, выпущенной для этой компании.
Это произошло потому, что на тот момент компания немедленно замораживала профили клиентов, чьи детали совпадали с санкционным списком, но выданные им карты продолжали действовать. В компании это объясняли большим количеством ложных совпадений. По всем совпадениям в компании проводили внутреннюю проверку; она состояла из нескольких этапов и завершилась только 4 июля 2022 года, когда сотрудники Wise удостоверились, что в данном случае совпадение было истинное и заблокировали карту.
@bbcrussian
Ответов: 4