С развитием технологий многократно усилился контроль за движением средств граждан, предпринимателей и юр. лиц.
Контролирующие органы в рамках законов о предотвращении налогового мошенничества и отмывания денежных средств осуществляют надзор и отслеживают подозрительные движения средств на счетах.
Казначейство получает общую информацию о действиях владельцев счетов благодаря данным, полученным от банков, брокеров и управляющих фондами. Эти финансовые и кредитные организации ОБЯЗАНЫ сообщать Казначейству (а в некоторых случаях и напрямую в орган по отмыванию денежных средств SEPBLAC) об остатках на счете, процентах, инвестициях и других операциях. ‼️Также существует отдельный контроль за операциями с наличными. О чем сообщает банк в Казначейство: ✅ сведения о владельце счета (имя, фамилия, налоговый номер в Испании, налоговый номер в стране постоянной резиденции, фискальный адрес) ✅ налоговая резиденция владельца счета (банк подписывает с клиентом документы о персональных данных и ОБЯЗАН указать налоговым резидентом какой страны является владелец счета, на это у банка есть 90 дней с момента открытия счета). ✅ информация об остатках на банковском счету на конец года, а также среднее значение за последний квартал года - ЕЖЕГОДНО. ‼️Кроме того, банк обязан проинформировать контролирующие органы в следующих случаях: - Операции с банкнотами номиналом 500 евро - при любой сумме. - Операции на сумму более 10 000 евро. - Оплата и получение оплаты на сумму более 3000 евро наличными. - Операции с наличными (пополнения, снятие) от 3000 евро в квартал. - Займы и кредиты на сумму более 6000 евро. - Любой перевод или переводы в сумме на 6000 евро за год. Внимание! Никто в банке не занимается уведомлениями в ручную, ВСЕ происходит автоматически. Если налоговая усмотрит, что движения средств имеют признаки подозрительной операции "operación sospechosa", то орган может запросить любую дополнительную информацию в банке. А затем запросить информацию у самого владельца счета об источнике происхождения средств.
Вы сейчас описали почти любую статью (особенно в тг) с кликбейтным заголовком, которые очень любят наши соотечественники пересылать друг другу и долго смаковать их крайне сомнительное содержание в драматическом контексте) у меня, обычно, особенно по тем вопросам, в которых я являюсь специалистом, от таких «статей» глаза закатываются так, что иногда боюсь выкатятся ли обратно:)