Доброго дня!
Сейчас сестра открывает мне счет в ОТП по доверенности. Ей сказали в банке, что если буду делать Свифт в Европейский банк, то ОТП обязательно запросит мое уведомление в налоговую РФ об открытии счета за границей.
Скажите пожалуйста кто делал Свифты из ОТП в последнее время, запрашивали ли у вас такое уведомление?
2) это как-то можно обойти? Если нет, то чем грозит такое уведомление? Возможно нужно будет дополнительно что-то платить в РФ? Сейчас устраиваюсь работать, этот же счет (ББВА) планировал указывать в качестве зарплатного.

Не советую принимать деньги из России на тот же счёт, что зарплату. За связь с Россией счёт могут закрыть в любой момент, а деньги отправить обратно в Россию. И не важно, что деньги испанские изначально.

С ~2018 заявляю в российскую налоговую о зарубежных счетах. И пока резидент отчитываюсь раз в году о движении средств по ним. Сейчас можно уведомлять, сдавать всё через личный кабинет на сайте и довольно удобно организовано. Иногда для перевода в Испанию банки просили копию уведомления налоговой о зарубежных счетах. Никакие налоги за зарубежные счета российская налоговая не начисляет.

1) Нет и никогда не просили
2) Нарисовать уведомление в фотошопе, как вы это иначе обойдете)

Вы переводили свифт из ОТП, правильно понял?

Да

Вы обязаны уведомить российскую налоговую о всех своих иностранных счетах. Даже если банк у вас не потребует уведомление, то факт того что вы перечислите на него деньги их РФ - автоматически засветит его перед налоговой. Единственный способ не декларировать этот счет - открывать его на испанскую резиденцию и не переводить на него деньги из РФ. Счет открытый по паспорту автоматом попадает в автообмен и российская налоговая о нём тоже узнает.
Сам факт уведомления ничем не грозит, но у вас появляется обязанность ежегодно подавать декларации о движении денег на иностранном счету. Далее налоговая РФ может попросить объяснять все поступления на него и потребовать заплатить налог с этих доходов.

Я открывал этот счет на загранпаспорт РФ, и один раз уже делал на него перевод, правда со счета супруги в Райфе.
Он уже засвечен, правильно вас понял?

Я бы поспорил с "факт того что вы перечислите на него деньги их РФ - автоматически засветит его перед налоговой"
Я общался, в том числе, c сотрудниками банков по данному поводу
Как правило, по свифт переводам, банки передают консолидированный отчет и не в налоговую, а в ЦБ
То есть типа "тысяча клиентов сделала свифт переводов на миллион евро". Никакой детализации, что там и куда Вася Иванов переводил - нет

Факт того что вы стали в РФ нерезидентом и у вас пропала обязанность подавать ОДДС ещё ничего не значит, они могут продолжать вас каждый год мытарить, присылая постановление о назначении штрафа за отсутствие ОДДС.

Мухи на какашках менее назойливые 😏

теоретически да, практически может быть и нет, я не знаю внутреннюю кухню ИФНС, смогут ли они связать вашу сестру и вас, так как при переводе не указывается ИНН получателя. Но при отправке на свой счёт 100% засвет.

Кроме ЦБ есть ещё финмониторинг, куда автоматом отправляются все трансакции свыше 600 тыс.. Хотя нет, вроде порог поднимали до млн руб.

Возможно, есть какая то детализация по крупным переводам
Просто если бы "светили" - массе народу прилетели бы штрафы и без всякого автообмена. Потому что здесь клиент был бы как на ладони - о нем известно вообще все. В отличие от информации из автообмена, что VASYA IVANOV , загран паспорт 761234567, открыл счет номер такой то в банке BBVA. И больше ничего. Иди ищи этого Васю с такими данными

Открывая счёт на паспорт ты сообщаешь испанскому банку свой российский ИНН. Это уже так года три-четыре, ввели после первых выгрузок по автообмену.
Для старых клиентов это запрашивали отдельно или могли взять из ежегодно предоставляемых 2-НДФЛ.

Тогда проще)

открывал на прошлой неделе по паспорту, ИНН не спросили

В BBVA открывали?

сантандер. в ббва по паспорту не удалось

Адрес указывали испанский или РФ?

испанский

Тогда это означает, что банк открыл вам счёт как налоговому резиденту Испании, раз вы сами заявили свой фискальный адрес в Испании. Это применительно к вчерашней дискуссии.
Вероятно в этом случае банк не будет посылать данные для автообмена с РФ, но сообщит в налоговую что вы самоидентифицировались как налоговый резидент Испании

так они карту по этому адресу присылают, в офисе забрать нельзя. как можно адрес рф указать. может, это раньше, когда еще всем открывали просто по паспорту. конечно как резиденту, по контракту же с испанской компанией

Давайте не забывать, что обязаны сообщать не всегда, т.к. есть исключения

После отсутствия в России более 183 дней перестаёшь быть налоговым резидентом России. Это мне тоже не выгодно. С июля этого года начну платить 30% со своей заработной платы вместо 13%. И доплата за первое полугодие 2023 будет в 2024 +30% -13% = +17%. Условное преимущество, что как налоговый нерезидент России, могу не отчитыааться о движении денежных средств на зарубежных счетах. Формы заявления в российскую налоговую о том, что стал нерезидентом не встречал. Подозреваю, потребуется подать либо заказным письмом, чтобы было подтверждение, либо Заявлением в свободной форме через личный кабинет.

А почему 30%, а не 0%?
Насколько я помню, если в трудовом договоре указать, что место оказания услуг за пределами РФ, то НДФЛ вообще платить не надо.

Со следующего года нужно будет 13%, по новым правкам.

13% остаётся сейчас, насколько понимаю, для сотрудников на трудовых договорах. Я руководитель и владелец крошечного 🙂 предприятия - не на трудовом договоре. В этом предпртятии остался сейчас один сотрудник - я сам. 🙂

Если вы генеральный директор, то без вариантов, 30% 🙁

Генеральный директор не может работать из другой стороны, он должен работать по месту юридического адреса.

Да, Генеральный. По испанским законам не могу работать за рубежём, находясь в Испании? Или по российским что-то такое тоже?

Это по российским

Не возможно генеральному директору прописать место работы за пределами РФ. А т.к. место работы в РФ, то привет 30% НДФЛ.

Любому другому сотруднику можно прописать место оказания услуг за пределами РФ и вообще не платить НДФЛ.

В любом случае, пока не хочу прерывать стаж. Опять же НДФЛ формы отправляю в испанские банки, чтобы зачислять средства. Заплачу 30%. Что поделаешь. 🤷

Спросил у знакомого бухгалтера. Однако, говорят, есть исключение - Генеральный директор может управлять предприятием из-за рубежа, если предприятие зарегистрировано по его дрмашнему адресу. Как раз мой случай. Но это не точно и надо перепроверить.

По испанским - зависит от типа резиденции. Если в резиденции нет права на работу, то удалённо работать тоже нельзя. Удалённая работа на зарубежную компания часто требует открытия аутономо, но тут я точно не подскажу.

Ничё не запрашивали.