K
Kirill
13 июня 2023 г.
🏦 Проживающие в Европе граждане России столкнулись с ограничениями операций по своим картам и счетам в банке Revolut (зарегистрирован в Литве), пишет Forbes. Причиной стали ужесточения требований кредитной организации к документам, подтверждающим право жить в Европе, и трудности с получением вида на жительство (ВНЖ) или долгосрочных виз.

Представитель Revolut Пэдди Кроули подтвердил, что банк ужесточил формальные требования к россиянам. По его словам, все обладатели российских и белорусских паспортов, желающие воспользоваться услугами Revolut, должны предъявить продленный ВНЖ или рабочую визу, которые позволяют им оставаться в Евросоюзе более 180 дней.

Пока гражданин не удовлетворит требования банка, его счет будет ограничен, входящие переводы заблокированы, использовать он может только те средства, которые находятся на карте. При этом Revolut не принимает справки, подтверждающие подачу документов на продление ВНЖ или визы, в качестве обоснования для разблокировки счетов.

@kommersant
Ответов: 6
Испания. Деньги
A
Alexey
"...за несколько недель до окончания срока действия его долгосрочной визы"
Нет никакого ужесточения. Revolut и раньше требовал документы о продлении. Зачем форсить эту желтуху...
M
Miss
Alexey
"...за несколько недель до окончания срока действия его долгосрочной визы" Нет никакого ужесточения…
Это не желтуха , раньше я открыла револют с бумажкой об ожидании внж , сейчас так не открывают. Даже не ожидании тархеты а об ожидании назначенной ситы было , в мае 2022 г
M
Miss
A
Всё изменили санкции, это давно все знают, зачем нагнетать ещё?
Никаких нагнетаний , санкции действуют уже давно , изменения в револют появились недавно
A
A
Miss
Никаких нагнетаний , санкции действуют уже давно , изменения в револют появились недавно
Револют одним из первых ушёл из РФ, это общеизвестно, и давно прекратил открывать счета гражданам РФ без внж в ЕС. Цитируемый вами источник просто не в курсе или ему для какой-то цели нужен был этот вброс что якобы «недавно граждане рф столкнулись с ограничениями». Притесняют же в ЕС граждан рф, ну. Мне ещё в прошлом октябре Револют заблокировал карту когда закончился срок внж, и разблокировал только когда отправила им новую, так что этой новости как минимум 8 месяцев.
M
Miss
A
Револют одним из первых ушёл из РФ, это общеизвестно, и давно прекратил открывать счета гражданам Р…
И что ? От этого она потеряла свою актуальность ? Тут каждых два до спрашивают а кто откроет без внж, как и что , тогда можно вообще не обсуждать , так как было обсуждено
 

Похожие вопросы 🇪🇸

Valeria
17 февраля 2023 г.
Санкции против российских банков могут обернуться преследованием россиян, которые остаются их клиентами за границей

Евросоюз и США обсуждают новые санкции в отношении российских частных банков. Ряд крупнейших финансовых институтов России уже находятся под блокирующими санкциями со стороны Брюсселя, Лондона и Вашингтона. Из-за этого у россиян, которые остаются клиентами подсанкционных банков и живут в США, ЕС и Великобритании, могут возникнуть проблемы с законом, говорят эксперты, с которыми поговорило «Агентство».

Детали. Bloomberg в среду сообщил, что под новые санкции ЕС могут попасть Альфа-банк, «Тинькофф Банк» и Росбанк, не уточнив, о каких мерах идет речь. Затем Reuters написал речь идет об отключении трех организаций от системы международных расчетов SWIFT. По информации Reuters, США также рассматривают возможность расширить ограничения против российских банков.

▪️Эти меры должны усилить давление на российские банки. В 2022 году ряд крупнейших российских финансовых институтов уже попали под блокирующие санкции в ЕС и Великобритании, а также в список SDN в США. И то, и другое означает заморозку активов и запрет на транзакции с подсанкционными компаниями.

Что это значит? После введения таких мер жители ЕС, США и Великобритании утратили право легально пользоваться продуктами, услугами и финансовыми инструментами этих банков, рассказали «Агентству» двое юристов, которые специализируются на санкционном праве и один европейский финансист. Это касается и граждан России, которые постоянно живут во вводящих санкции странах, говорят эксперты.

США. Здесь законодательство «четкое и неумолимое», сказал «Агентству» юрист Nektorov, Saveliev & Partners Сергей Гландин, который специализируется на санкционном праве. «Если банк, как «Альфа» или «Сбер», попал под блокирующие санкции США, это означает, что все лица, как юридические, так и физические, чьим законом является право США (в том числе, постоянно проживающие резиденты по грин-картам) не имеют право поддерживать экономические отношения с попавшим под санкции лицом и должны эти отношения прекратить», – говорит Гландин. «Если банки внесены в SDN-листы, ты не можешь совершать с ними никаких операций», – подтвердил «Агентству» финансист из крупного европейского банка, который попросил не называть его имени, так как он не уполномочен давать комментарии прессе.

▪️Неисполнение закона может повлечь за собой штраф до 356 тысяч долларов, сказал Гландин.

Евросоюз. Инвестиционный юрист, эксперт по санкционному праву Елена Рязанова сказала «Агентству», что попадание банка под блокирующие санкции «означает, что резидентам Евросоюза будет запрещено пользоваться продуктами и услугами этих финансовых организаций». Такой запрет касается и граждан России, которые имеют паспорт или вид на жительство ЕС, говорит Рязанова. Чтобы действовать законопослушно, гражданин Германии и России, должен закрыть счет, удалить приложение и не продолжать никакие финансово-экономические правоотношения с санкционным банком, объясняет Гландин.

Контекст. В конце 2022 года Евросоюз разработал законопроект о нарушении санкций, в котором для физических лиц обсуждается тюремный срок от пяти лет. Верхняя граница не закреплена.

▪️На сайте Еврокомиссии был также опубликован перечень деяний, которые будут классифицироваться как обход санкций, в их числе – передача ресурсов лицам из черных списков и предоставление товаров и услуг, оборот которых запрещен, а также попытки скрыть эти факты.

▪️В США с 2023 года информаторы, которые сообщили властям о нарушителях санкционного режима, могут рассчитывать на сумму в размере от 10 до 30% от штрафа за это правонарушение.

▪️После начала войны и объявления о мобилизации Россию покинуло от 500 тысяч до миллиона россиян, свидетельствуют последние экспертные оценки.

Подробнее - на сайте «Агентства»
Ответов: 2
Испания. Деньги
Aleks-es
29 сентября 2023 г.
🇳🇴⚡️ Норвегия с 3 октября вводит запрет на въезд на свою территорию автомобилей с российской регистрацией, сообщает МИД королевства.

«Европейская комиссия опубликовала 8 и 12 сентября обновленные рекомендации по промежуточному импорту, в том числе, автомобилей, зарегистрированных в России. Финляндия, Эстония, Латвия, Литва и Польша последовали директиве Еврокомиссии больше не разрешать зарегистрированным в России автомобилям пересекать границу ЕС, за некоторыми исключениями. Норвегия сейчас вводит аналогичные меры», — говорится в сообщении МИД.

Предусмотрены исключения для граждан ЕС и ЕЭЗ, дипломатов. Также въезд на российских машинах может быть разрешён по гуманитарным причинам, например, в случае острого заболевания, смерти или похорон.

Запрет не распространяется на транспортные средства, в которых более 10 посадочных мест, то есть границу по-прежнему можно пересекать на автобусах.

Норвегия остаётся единственной граничащей с Россией страной Европы, разрешающей въезд россиян с туристическими визами. Въезжать в страну на автобусах всё ещё разрешено.

@ranarod
Ответов: 1
Испания. Туризм
YF
17 марта 2023 г.
🇪🇺💳 Россияне столкнулись с новыми проблемами при оплате картами в ЕС

Некоторые фирмы по прокату автомобилей в Италии и Германии стали требовать не только действующую банковскую карту, но и подтверждение на право легально находиться в стране, банк которой выдал эту карту. Турист из Москвы рассказал, что столкнулся с таким требованием при попытке арендовать автомобиль в компании Budget в аэропорту Милана с картой Visa, оформленной в Казахстане.

«В компании Budget, у которой я забронировал машину, теперь в правилах записано, что кроме карты нужно показать документ о праве на резидентство в стране, выдавшей карту. Менеджер сказал, что сейчас из-за этого проблемы со всеми российскими клиентами. И напугал, что по их данным, эти требования будут вводиться во многих торговых и сервисных организациях ЕС».

Другой россиянин не смог арендовать у Budget автомобиль по карте армянского банка в аэропорту Дортмунда. Ещё одна путешественница из России столкнулась с требованием подтвердить резидентство в стране, где получена карта, при аренде автомобиля в Риме у компании Firefly. У неё была Visa белорусского банка, и менеджеров прокатной фирмы устроила найденная в Google статья о том, что Россия и Беларусь — это Союзное государство. «Они приносили извинения и говорили, что это не их инициатива, а новые требования Евросоюза», — рассказывает девушка. Все три случая произошли в марте.

Travel News
Ответов: 3
Испания. Туризм
Valeria
17 января 2023 г.
Делюсь опытом открытия счета в BBVA для нерезидента по новым правилам сегодня (изменения действительно есть, действуют с понедельника 16 января для нерезидентов из России и Белоруссии):

1. Паспорт с действующей визой
2. Declaración de entrada
Проверяют по визе и датам легальность нахождения в Испании, нелегалам видимо теперь не откроют)
3. Оригиналы присяжных переводов справки 2 НДФЛ за 2021 (попросили именно за 2021, поскольку декларационная компания за 2022 в понятии испанцев еще в процессе) и справки и назначении и размере пенсии.
Раньше допускались сканы переводов.
Теперь только оригинал.
4. Сами справки на русском - оригинал с живой печатью либо распечатка с электронной подписью (из личного кабинета ИФНС и ПФР)

Документы загружают, открывают счет, он остаётся заблокирован до момента проверки отделом комплайенса банка

Срок проверки действительно до 30 дней, но по факту сказали будет меньше, сказали ожидать звонка

Если проверка будет пройдена, тогда уже оформляют страховку и банковскую карту, разрешают внести деньги на счет
Ответов: 43
Испания. Деньги
ㅤElena
29 января 2023 г.
⚠️ Райффайзен Банк, перестанет разрешать исходящие платежи из Беларуси и России, такая информация публикуется в различных телеграмм каналах.

Запрет будет введен из-за международных санкций и начнёт действовать уже 15 февраля 2023.

Входящие платежи будут по-прежнему приниматься при условии, что они не противоречат соответствующему законодательству и санкционной политике.

Райфайзенбанк оставался одним из немногих, кто спокойно отправлял Swift переводы за рубеж. Пока нет достоверного подтверждения указанной информации, но стоит учитывать это в своих планах.
Ответов: 3
Испания. Деньги
АДЯ
20 марта 2023 г.
Райффайзен. Снова приплыли.
Сегодня пришло в ЛК юрлица:

"В связи с увеличением требований к процедурам проверки и проведения платежей на стороне банков-корреспондентов с 03.04.2023г. начнет действовать лимит на минимальную сумму исходящего валютного перевода юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в долларах США, евро, китайских юанях:

•             оформление и проведение валютного платежа до 50 000 долларов США, 50 000 евро и 100 000 китайских юаней будет недоступно;

•             валютные платежи на сумму 50 000 долларов США, 50 000 евро, 100 000 китайских юаней и выше будут обрабатываться в рамках действующих норм и требований законодательства и банков-корреспондентов.

Ограничения касаются только переводов в указанных выше валютах."
Ответов: 7
Испания. Деньги
Mikhail
17 февраля 2023 г.
⏺ Российским инвесторам начали приходить отказы из Бельгии на разблокировку активов в Euroclear

Об этом Forbes рассказали два источника в юридических компаниях, сопровождающих процесс разблокировки активов в интересах российских клиентов. 

В одном из таких ответов Минфина Бельгии, с которым ознакомился Forbes, говорится, что запрос не может быть выполнен в соответствии с Регламентом об ограничительных мерах в отношении действий, подрывающих территориальной целостности, суверенитету и независимости Украины.

По словам двух собеседников Forbes, есть и случаи положительных ответов. Однако они касаются средств нерезидентов, владевших бумагами, которые хранились на счетах Национального расчетного депозитария в Euroclear.

Объем заблокированных средств российских инвесторов в Euroclear и люксембургском депозитарии Clearstream cоценивается в 6 трлн рублей, а число пострадавших инвесторов — в 5 млн человек.

Подробности на сайте Forbes

📸: DPA / TASS
Ответов: 1
Испания. Деньги
SakhBoy
18 июня 2024 г.
Еще одна новость "подоспела" из РФ 😞

ФНС начнет автоматически определять статус налогового и валютного нерезидента с 2025 года.

В следующем году ФНС планирует создать автоматизированную систему для работы с данными о загранпаспортах и пересечении границы. Сейчас статус налогового и валютного нерезидента определяется по штампам в паспортах.

Новый функционал войдет в АИС ФНС «Налог-3», ответственным за внедрение назначен Елисей Балту.

Налоговыми резидентами считаются лица, пребывающие в России не менее 183 дней в течение 12 месяцев. Этот период не обязан совпадать с календарным годом и может включать пробелы. Статус «валютного резидента» связан только с гражданством или видом на жительство.

https://www.rbc.ru/economics/18/06/2024/666abe659a794769a4bbb1dd
Ответов: 7
Испания. Деньги
Andrey
6 апреля 2023 г.
Бинанс прислал рассылку:
Уважаемый пользователь,

В рамках нашего обязательства по соблюдению санкционных норм Binance обязана обеспечить предоставление услуг в соответствии с законами и правилами, действующими в тех странах, где мы ведем бизнес.

В соответствии с санкционным законодательством Европейского Союза (ЕС) в отношении России, организациям Binance, зарегистрированным в юрисдикции ЕС, запрещено предоставлять услуги:

гражданам России, которые также не являются гражданами или резидентами ЕЭЗ или Швейцарии
Любому физическому лицу, проживающему в России, независимо от его гражданства
Любому юридическому лицу, учрежденному в России.
Поскольку вы идентифицировали себя как гражданина России, проживающего в ЕЭЗ (или Швейцарии), пожалуйста, предоставьте копию либо а) вашего двойного гражданства из страны ЕЭЗ или Швейцарии, либо б) выданного правительством временного или постоянного вида на жительство из страны ЕЭЗ или Швейцарии.

Нажмите здесь, чтобы начать процесс сброса верификации

Вы попадете на страницу "Обновление верификации личности", пожалуйста, выберите причину "Обновить документы в соответствии с требованиями Binance".

Вам необходимо будет предоставить один из следующих действительных документов:

Паспорт, выданный выбранной вами страной проживания в странах ЕЭЗ

Удостоверение личности, выданное выбранной вами страной проживания в странах ЕЭЗ

Карту вида на жительство, выданную выбранной вами страной проживания в странах ЕЭЗ.

Следуйте инструкциям на экране, чтобы завершить процесс верификации.
Ответов: 26
Испания. Деньги
EM
23 ноября 2023 г.
Гражданам Белоруссии, которые хотят переехать в другую страну на ПМЖ, придется теперь получать для этого разрешение внутри страны.

Детали. Согласно опубликованному правительством Беларуси 20 марта постановлению «Об оформлении гражданам выезда для постоянного проживания», чтобы оформить выезд за границу на ПМЖ, граждане теперь должны лично подать заявление, анкету и другие документы в отдел по гражданству и миграции (ОГиМ) на территории Белоруссии.

Раньше заявление об оформлении ПМЖ в другой стране можно было подать уже в консульском отделе за границей, причем у этой процедуры был скорее уведомительный характер — не предполагалось, что выезд человеку могут не разрешить.

Теперь миграционные отделы должны будут запрашивать информацию о заявителе у госорганов — в частности, у военкоматов будут получать разрешение на выезд для военнообязанных. На обработку документов отводится 20 дней, еще 15 дней ОГиМ может потребоваться на принятие решения.

Контекст. В начале сентября власти Белоруссии запретили выдавать загранпаспорта гражданам в консульских учреждениях за пределами страны. Теперь для получения нового паспорта взамен истекшего белорусам необходимо возвращаться в страну.

@forbesglobalrus
Ответов: 5
Виза D Испания