N
Natalia
29 апреля 2023 г.
Для информации: попросила сегодня знакомого испанца отправить 2000€ на Nickel в обмен на cash, сказал, что без проблем, но только двумя платежами и с разрывом по времени - пару дней. С его слов, в Испании контроль/начинают отслеживать уже с 1500€. Работает в Santander, что то с IT, кибербезопасность…
Ответов: 9
Испания. Деньги
Х
Хелен
Я через испанца отмываю по тысяче ...Мне так тоже хестор посоветовал в Ла Кайса. Чтобы нигде не высвечиваться
Х
Хелен
Natuzzi
По 1000 в месяц? А в чем суть схематоза?
Ла Кайса не принимает у меня нал. Ни пол евро. А по 20 свифтовать не всегда есть возможность ..я не Рокфеллер
O
Oleg
Natuzzi
По 1000 в месяц? А в чем суть схематоза?
Один испанец - тыща, десять - червончик)
Х
Хелен
Natuzzi
А почему не через correos ?
Я и оттуда и отсюда 😂 .атакую Ла кайсу с двух флангов 😂
 

Похожие вопросы 🇪🇸

Alexey
27 июня 2024 г.
DIGI домашний интернет - кому-то удавалось подключить его с НЕ испанским IBAN?
В офисе требуют испанский счет, в чате на сайте ответили по разному 🙈 за мобильный препаго платишь картой в ЛК и так удобно блин...)

P.s. что-то припоминаю историю в Деньгах, что девушке заблочили Nickel и она 1ый месяц интернета оплатила чуть ли не наличными 🙈
Ответов: 4
Испания. IT, связь, электроника
Michael
8 ноября 2023 г.
Поделюсь опытом попыток за последний месяц открыть хоть какой-то счёт без TIE.
1) N26 и Revolut сразу отпали по причине требования TIE/долгой визы.
2) Bunq открыл только по заграну, запросил подтверждение адреса - предоставил скан договора аренды (3 мес.), дали 90 дней на то, чтобы указать NIE. NIE уже есть, но указывать не спешу, вдруг после него захотят TIE :D. Работает хорошо, карту прислали по почте за неделю.
3) Vivid - затрахали с верификацией, с какой-то радости требовали доки о налогах по форме 036, написал, что могу дать только грузинские налоговые декларации, отправил их, в конечном итоге заблочили. Не дают возможности исправиться и/или узнать, что не так, повторно регаться на тот же номер телефона тоже нельзя. Чет разочаровался в них.
4) W1tty - всплывал тут ранее, решил попробовать - очень быстро зарубили процесс верификации, но, в отличие от Vivid, у них доступен чат в приложении, даже если отказали в открытии - написал туда и прямым текстом спросил, что не так, ведь все доки были предоставлены. Ответил человек, извинился, через пару дней верификация была начата заново, но уже в ручном режиме. В процессе запросили информацию о странах с которыми ожидается основной объем транзакций, попросили пояснить мои связи с Грузией - я указывал налоговый номер, т.к. у меня там ИП, о чем честно рассказал, скинул серт регистрации ИП и договор, по которому работаю с клиентом из Казахстана. Плюс попросили показать поступление средств за последние 3 месяца - дал выписку с казахского банка. Ещё пара дней и мне открыли счёт, предложили заказать карту, прям чудеса, в кои-то веки честность привела не к блокировке, как со всякими wise, а к открытию счёта.

Далее самое интересное - т.к. у меня деньги поступают в евро на казахский счёт, то у меня стоит проблема перевода этих денег. Paysend на конвертациях сжирает около 4.2 процентов, что ад. С W1tty вышло очень забавно - открыл в приложении счет в GBP, далее пополнил его через Western Union - потерял что-то на конвертации евро в паунды, потом в W1tty перегнал полученные паунды в евро и обнаружил, что потеря составила всего 0.8%. Возможно кому-то это будет полезно.
Единственный минус - IBAN'ы не ES, а GB...
Ответов: 57
Испания. Деньги
Kunoichi
23 марта 2023 г.
Немного свежих новостей.
Sabadell сейчас показал мне их внутренний документ, менеджер говорит, для переводов из РФ максимальная входящая сумма денег без блокировки счета за 1 операцию составляет 1999е.

При поступлении суммы, равной 2000 или более - счёт блокируется до выяснения происхождения средств.

При переводе 100т в месяц- блокировка будет изматывающая, долгая и нудная
Ответов: 42
Испания. Деньги
Deleted Account
2 марта 2023 г.
Хочу поделиться опытом (3 дня) использования казахской карты bcc.kz, которую я через помогаторов оформил с доставкой. Плюсы очевидны - прямой перевод денег из РФ, использование тут как в довоенные времена, снятие нала и т.д. мимо налоговой Испании :)

Минусы: это обошлось дорого, около 50к. со всеми экспериментами, типа оплаты за ИИН отдельным людям и т.д., т.к. я не рискнул все "под ключ" у одних, было бы дешевле. Зато карта на 8 лет, не как у ФФ на 3.

Итак:

1) Открытие. Кроме скана паспорта, денег, больше ничего. Через 3 дня дали логин-пароль в ЛК, зашёл, поменял на свои, привязал почту и т.д., показали фотки, что вот карта на мое имя, ну и я отправим им денег, они мне - карту по EMS. Пришла sim-карта Теле2 КЗ и сама карточка банка, заняло все около 3 недель, 2 из которых - доставка EMS.

2. Получение. Тут - в лучших испанских традициях, почтальон даже паспорт не спросил, так отдал, NIE я продиктовал только, а то вообще бы в бузон говорит опустил, не застав дома. Так что можно оформить на Васю Пупкина, главное скан его паспорта :)

3. Перевод денег. Открыл Р и € счета, опробовал 2 способа: перевод с Тинька на счёт российского банка БЦК, который зачисляет рубли туда (без комиссии, примерно 2 дня), и моментальный перевод по номеру карты с Почтабанка, тут правда лимит 15000р за 1 операцию (можно по-моему 50 в месяц) и деньги падают в тенге.

4. Покупка евро. Тут все как и ожидалось - в любое время суток конвертация по курсу на 4-5 тенге дороже биржи, в рабочее время по КЗ - через биржу соответственно дешевле, все в 1 кнопку моментально.

5. Снятие и оплата. За 2 дня снял 1500€, из них 500€ с комиссией 1.8€ в Сабаделе, 1000€ без комиссии в Кухта. Оплатил на 30€, получил 0,6€ кешбек 2%. Все офигенно, никакого гемора по 190€ в день как с UnionPay.

6. Экономика. Расчет показал, что тупо поделив все рубли на полученные налом евро, курс вышел 82.6 при 80.1 от ЦБ на вчера. Эта же сумма € через тот же UP от Почта-банк (снимал позавчера, расчет свежий) с комиссиями 300р за каждые 190€ в день, вышла бы по 85,97р
Ответов: 65
Испания. Деньги
A
19 марта 2024 г.
не совсем по теме, но около. потеряла российскую симку (нужна исключительно для смс от банков), связалась с МТС. оказывается они доставляют сим за границу, в т.ч. в Испанию, за 2000 рублей физическую, за 2500 рублей е-сим (не спрашивайте, самой смешно).
Ответов: 7
Испания. Деньги
Ekaterina
3 мая 2023 г.
Сегодня друг нерез ходил в Дении в своё отделение bbva. Ему там подтвердили 100 тыс ВЕЧНОГО ограничения на счету🤦‍♀️ сделали запрос в комплаенс с возможностью не зачитать зашедшие деньги до апреля 23. Посмотрим что ответят.
Ответов: 28
Испания. Деньги
Igor
21 сентября 2023 г.
Всем добрый день. Хочу обратиться к коллективному разуму по особенностям владения счетом в BBVA. Открыли год назад два счета, резидент и не резидент. Переводили, пользовались, все норм. В этом году прилетели запросы подтвердить ● Nómina o justificante de ingresos*.
● Declaración de Actividad Económica. Загрузили через приложение доки о зарплате, выписки, НДФЛки. Сходили в банк, там сказали, все ок. Собрались переводить деньги. Через два дня по всем каналам прилетают повторные запросы предоставить Declaración de Actividad Económica. Отправили повторно с сопроводительным письмом о том, что человек является наемным работником и за пределами Испании и у него нет здесь никакой экономической деятельности. Через три дня снова запросы: хотя мы и получили от вас документы, но в электронном виде обработать не можем, пожалуйста принесите все в офис. Сходили в два офиса, везде ответили все тоже, что сказал самый первый хестор: документы загружены, никаких алертов в системе по счету нет, никаких дозагрузок не ожидается. Тоже сказали и по телефону, подтвердили, со счетом все ок, можно переводить деньги. Хотя хесторы на кассе все и подтвердили, но у них похоже функция передастовая, они только сканят и грузят в систему, особо в суть не вчитываются. Один из них предположил, что это просто так работают автоматические процедуры проверок. Но такое ощущение, что тут не обошлось без человека. Сидит такой бесконтактный проверяющий где-то в недрах банка и прикручивает нестандартные проверки к стандартным процедурам. Хочу спросить тех, кто давно пользуется BBVA, стоит ли дергаться на такие автоматические запросы или можно смело переводить?
Ответов: 16
Испания. Деньги
Vasily
27 ноября 2023 г.
Всем привет, есть аккаунт в Binance, где осталась 1000 долл , хотел вывести как можно скорее, если верифицироваться с Испанского ID, будут ли проблемы? оборотов там нет, разовый платеж был и больше платежей не планируется. Заранее спасибо
Ответов: 7
Испания. Деньги
https://t.me/rent300
18 ноября 2023 г.
Сегодня пол дня поиском в чате пользовался, много неизвестных банков узнал для изучения 😉 А что насчёт Wirex сейчас? Другу её блокирнули и написали что был использован 1 раз ip адрес из РФ, денег у него там 10 евро было, переписка не дала результата... Кто-то им сейчас пользуется?
Ответов: 19
Испания. Деньги
George
13 апреля 2023 г.
Нал в банкомате - ну, это прям очень быстро можно отгрести. Я тут на днях в качестве иллюстрации того как не любят испанцы нал приводил такой пример - снимал с Кайши. Больше 1000€ за раз не дает. Окей, снимаем второй раз 1000€ и влетаем сразу в блок. Далее общаемся с менеджером по телефону и повышаем лимит снятия до 2500€. Ну, и надо оно такое ?
Ответов: 2
Испания. Деньги