D
DK
5 апреля 2023 г.
⚡️Использование наличных денег и криптовалют в ЕС криминализируется.

Европарламент проголосовал за запрет тратить более 7000€ наличными в рамках одной транзакции и за запрет на криптовалютные транзакции, оплачивающие товары и услуги стоимостью более 1000 евро.

👉 Топор Live. Подписаться
Ответов: 3
Испания. Деньги
I
Iurii
а разве было иначе?
Х
Хелен
Так и раньше нельзя было больше тыщи ?
D
DK
Iurii
а разве было иначе?
В разных странах разные национальные нормы..В Испании как и во Франции 1000 всего :(
Может когда-то и унифицируют все в рамках EU. Вот статейка, если интересно 👇

https://www.naturalnews.com/2023-03-31-eu-parliament-to-criminalize-physical-cash-limit-transactions.html
 

Похожие вопросы 🇪🇸

SakhBoy
19 августа 2023 г.
Контроль за движением средств на банковском счете

С развитием технологий многократно усилился контроль за движением средств граждан, предпринимателей и юр. лиц.

Контролирующие органы в рамках законов о предотвращении налогового мошенничества и отмывания денежных средств осуществляют надзор и отслеживают подозрительные движения средств на счетах.

Казначейство получает общую информацию о действиях владельцев счетов благодаря данным, полученным от банков, брокеров и управляющих фондами.
Эти финансовые и кредитные организации ОБЯЗАНЫ сообщать Казначейству (а в некоторых случаях и напрямую в орган по отмыванию денежных средств SEPBLAC) об остатках на счете, процентах, инвестициях и других операциях.
‼️Также существует отдельный контроль за операциями с наличными.
О чем сообщает банк в Казначейство:
✅ сведения о владельце счета (имя, фамилия, налоговый номер в Испании, налоговый номер в стране постоянной резиденции, фискальный адрес)
✅ налоговая резиденция владельца счета (банк подписывает с клиентом документы о персональных данных и ОБЯЗАН указать налоговым резидентом какой страны является владелец счета, на это у банка есть 90 дней с момента открытия счета).
✅ информация об остатках на банковском счету на конец года, а также среднее значение за последний квартал года - ЕЖЕГОДНО.
‼️Кроме того, банк обязан проинформировать контролирующие органы в следующих случаях:
- Операции с банкнотами номиналом 500 евро - при любой сумме.
- Операции на сумму более 10 000 евро.
- Оплата и получение оплаты на сумму более 3000 евро наличными.
- Операции с наличными (пополнения, снятие) от 3000 евро в квартал.
- Займы и кредиты на сумму более 6000 евро.
- Любой перевод или переводы в сумме на 6000 евро за год.
Внимание! Никто в банке не занимается уведомлениями в ручную, ВСЕ происходит автоматически. Если налоговая усмотрит, что движения средств имеют признаки подозрительной операции "operación sospechosa", то орган может запросить любую дополнительную информацию в банке. А затем запросить информацию у самого владельца счета об источнике происхождения средств.
Ответов: 7
Испания. Деньги
Mikhail
19 января 2023 г.
В Испании бизнесам запрещено принимать оплату наличными, если сумма счета больше 1000. В итоге учёбу за несколько тысяч вы наличными никак не оплатите. Делайте международную карту и платите ей.
Ответов: 13
Испания. Деньги
Via
24 мая 2023 г.
там написано: Платежи на ваш счет в НИКЕЛЬ банком или платежной картой могут быть произведены только за
суммы, превышающие 10 евро, и на них распространяется общий лимит с депозитами наличными в размере 950 евро.
максимум для месячных периодов
Ответов: 6
Испания. Деньги
Alex
29 апреля 2024 г.
Речь о том, что банки в ЕС не имеют права принимать от граждан РФ депозиты на сумму более чем 100 тыс евро. Так что "по правильному", никаких 300 тыс банк не то что не отправит, а и не зачислит
Ответов: 4
Испания. Деньги
A
30 января 2024 г.
💳Если нужно отправить евро в Европу, а в других банках высокая минимальная сумма перевода, то ОТП Банк остается единственный дочкой европейского банка, в которой еще можно спокойно открыть валютный счёт и сделать перевод без минималки.
В ОТП Банке для физ. лиц нет минимальной суммы перевода, а на премиум пакете можно сэкономить на комиссии. Евровые переводы идут через коррсчет материнского банка OTP Bank Plc (Венгрия). По последним данным EUR можно отправить только в банки Европы и банки группы ОТП в третьих странах (Сербия, Молдавия, Черногория, Албания).

Комиссии, лимиты и условия обслуживания:

▪️Карта ОТП Максимум
• 2% min €80 max €400 в интернет-банке, лимит переводов экв. 1 млн руб/мес;
• 4% min €80 max €500 в отделении, лимита нет;
• бесплатный выпуск, обслуживание и доставка;
• 16% годовых на ежедневный остаток по накопительному счету для новых клиентов на сумму до 2 млн руб до конца февраля 2024 г

▪️Карта ОТП Premium Light
• 2% min €80 max €400* в интернет-банке, лимит переводов экв. 3 млн руб/мес;
• 4% min €80 max €500* в отделении, лимита нет;
• обслуживание первые 2 мес бесплатно для новых клиентов, далее бесплатно при выполнении одного из условий:
- среднемесячный остаток на всех рублевых счетах (ТС, НС и вклады) от 1 млн руб;
- пополнение карты от 100 тыс. руб/мес + покупки от 30 тыс. руб/мес;
- или уже платно 1490 руб/мес
• 2 прохода в бизнес-залы Mir Pass в месяц, или 4 прохода/мес при остатках в предыдущем месяце от 1 млн руб
*Можно вернуть 60% от суммы списанной комиссии по переводам в EUR при одновременном выполнении двух условий в месяце перевода или следующим за ним:
1) среднемесячный остаток на рублевых вкладах от 500 тыс. руб - сравнительная  
таблица (pdf);
2) сумма покупок по картам ОТП Premium от 30 тыс. руб
Компенсацию обещают выплатить до конца следующего месяца после выполнения условий, но с «кэшбека» банк удержит НДФЛ.

⚡️ За хранение ОТП банк берет комиссию 0,0055% в день на сумму от 30.000 EUR. Если сумма меньше, можно не беспокоиться - всё бесплатно. Валюту придется покупать по внутрибанковскому курсу, за приём наличных евро банк берет комиссию 10%.
Ответов: 23
Испания. Деньги
Alex
8 июня 2023 г.
Кредит Европа Банк выжимает западные банки с рынка валютных переводов

Два дня назад КЕБ снизил в три раза комиссию на переводы в евро до 1% min €200, но главным стоп-фактором была плата за открытие и обслуживание счета в EUR в первый год. Сегодня банк всё обнулил и улучшил условия переводов в евро - тарифы от 8 июня:
• отменяется комиссия за открытие счета в EUR - было €50;
• отменяется комиссия за обслуживание счета в EUR - было €250 за первый год, далее бесплатно;
• снижается минимальная сумма перевода: 3000 EUR - было 10.000 EUR
Ответов: 8
Испания. Деньги
Сергей
24 апреля 2023 г.
Сориентируйте, пожалуйста, по налогооблажению при работе с криптовалютой. Я за рубли купил USDT и в Андолуссии по карте бинанс вывел около 6000 евро, и через криптомат около 18 000 евро. Нужно ли мне отчитываться перед налоговой Испании и по каким правилам?
Ответов: 6
Испания. Деньги
Vasiliy
4 февраля 2023 г.
Вы нарушили закон видимо. По закону нельзя платить больше 1000 наличными, а покупая машину у частника вы можете договориться почти до чего угодно. Мне и за 10000 за наличные предлагали купить, а некоторые и продающие и за 7000 отказывались брать нал. Всё зависит от ситуации
Ответов: 48
Испания. Авто
Замир
8 июля 2023 г.
Таможня сообщила об участившихся попытках вывезти из России наличную валюту сверх установленного лимита — эквивалента $10 000. По ее данным, с марта 2022 года зафиксировано больше 8000 нарушений на сумму свыше 900 млн рублей
Ответов: 9
Испания. Деньги
Alex
10 апреля 2024 г.
Конвертация то может без комиссии, только сам обмен ОТНЮДЬ не по бирже, а как было сказано - потери 1,5% при покупке валюты на сумму не менее 300 тыс руб
Ответов: 21
Испания. Деньги