А
Анатолий
2 апреля 2023 г.
Кстати, вопрос в тему всем, у кого нормально работает счёт в OpenBank (успешно кладёте/снимаете деньги через банкоматы, пополняете через SEPA и т.п., нет блокировок): на какие документы открывали, какую деятельность и источник капитала указывали в анкете, указывали ли вторую налоговую резиденцию, как проходили проверку (селфи, видеозвонок, через действующий счёт в другом банке)?
Ответов: 2
Испания. Деньги
I
Iván
это ж Сантандер, они и резидентам то регулярно блочат, с просьбой показать откуда деньги
А
Анатолий
Iván
это ж Сантандер, они и резидентам то регулярно блочат, с просьбой показать откуда деньги
Налоговому нерезиденту Испании Openbank вообще не откроет счёт. Вопрос «на какие документы» задаю, исходя из слов Olga F о «NIE и прописке»
 

Похожие вопросы 🇪🇸

Николай
20 марта 2023 г.
всем привет. а тут есть клиенты openbank?
вопрос такой - при открытии счета вы проходили тест на знакомство с финансовым рынком, во что вы хотите инвестировать итд или нет?

собственно пытался просто открыть счет + дебет, а тут завалили вопросами в анкете при регистрации. знакомый открывал полгода назад и такого анкетирования не было. теперь интересно я как-то не так регистрируюсь или новые особенности регистрации у банка
Ответов: 1
Испания. Деньги
Kate
17 августа 2023 г.
Добрый день! Такой вопрос: после блокировки есть ли возможность через какое-то время опять открыть в этом же банке счет или бесполезно? Вопрос про revolut, wise, n26. Везде заблокировали (подозреваю, что из-за p2p, хотя предоставляла НДФЛ хурадо и справку по счету, да и суммы поступлений были смешными, но да- от разных физиков).
Ответов: 68
Испания. Деньги
Anna
8 января 2023 г.
Подскажите, пожалуйста, при открытии счёта в ббва в офисе в любом случае к вам «прикрепляется» менеджер/хестор, который может вам помогать решать вопросы, связанные с переводами денег, в независимости от наличия определённой суммы на счету, верно?

Условно, если такой возможности (личного хестора) с открытием счёта онлайн нет - то логичнее пробовать открывать счёт в отделении?
Ответов: 5
Испания. Деньги
Alena
12 июля 2023 г.
Добрый день. Такой вопрос, может кто знает, или делал так, можно ли положить требуемую сумму на счет в Райфе, сделать выписку для московского консульства для учебной визы, и после половину денег со счета снять? Консульство может проверять само наличие денег в банке в моменте? Или всё же тайна вкладов охраняется и банк такой информации никому не даёт?
Ответов: 6
Виза D Испания
Timur
6 июля 2023 г.
а есть те, кто пользуется евровой картой от узбекского капиталбанка? что-то отвалилась бесконтактная оплата (пробовал в разных магазинах Валенсии) - в банке отвечают, что на их стороне все ок, никаких блоков нет

в приложении видно, что до авторизации даже не доходит и сам терминал прекращает операцию до того, как сходить в банк за авторизацией
Ответов: 2
Испания. Деньги
Виктория
18 мая 2023 г.
Всем привет. К вопросу о налогах.

А налоговая изучает переводы во вне через банки РФ? Получает инфо от банков ?
Если да, то обо всех зарубежных счетах по идее они также будут знать.
С точки зрения интеграции баз данных я очень плохо себе представляю, чтобы это было на автомате, но возможно есть обмен отчетами при превышении определенных сумм.
Ответов: 13
Испания. Деньги
Egor
20 января 2024 г.
Подскажите, а есть кто-то, кто получив ВНЖ, открыв счет в испанском банке и научившись переводить/получать на него деньги, начал их инвестировать? Какие брокеры есть кроме IB, которые более-менее надежны, не заблокируют сразу счет, позволяют инвестировать понемногу без поборов (в IB небольшие суммы по факту не выгодно держать). Может есть отдельный чат на тему инвестиции?
Ответов: 20
Испания. Деньги
Dmitriy
3 марта 2023 г.
Привет.
Переводил счет в ббва с нерезидентского(открыт по паспорту рф и рабочей визе) на резидентский(тие)
Нужно было, чтобы открыть второй счет в этом же банке через приложение банка

В итоге получилось открыть второй счет, но при попытке перевести на него деньги с основного своего счета в этом же банке разлогинило из приложения, заблокировало карту

Залогиниться не давала: всегда писало что неверный пароль, сбросить пароль тоже не давало.

Менеджер в отделении банка разблокировал карту и доступ в приложение.
Тут же в отделении банка повторил процедуру перевода с основного счет на второй - также сразу разлогинило и заблокировало карту.

Но уже так, что и менеджер не смог разблокировать.

Причина в обоих случаях - фрод. Деньги внутри банка со своего счета на свой счет - фрод, да.

Деньги при этом в кассе обналичить можно.


Хочу сделать сразу резидентский счет по ТИЕ, чтобы рф паспорт нигде не фигурировал в банке и похожих проблем не возникало.
Какие варианты лучше?
закрыть текущий счет в ббва и открыть там новый?
открыть счет в другом банке? Но тут важно, какой банк удобней в плане банковкого приложения, посоветуйте плз
Ответов: 3
Испания. Деньги
Аlisa
3 июня 2023 г.
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, много где видела сообщения про то, что банк "заставляет" покупать страховку. Так все банки делают? 😅 Или это только для нерезидентов? Может есть какой-то обзор банков, где можно открыть счёт после получения tie с требованиями и условиями. P.s. интересуют банки, подходящие для autonomo и seguridad social
Ответов: 1
Испания. Деньги
Dmitrii
13 ноября 2023 г.
Друзья, подскажите есть ли смысль тратить время на разблокировку карты / счета Nickel (пользовался полтора года без проблем), который заблокировал без предупреждения мой счет до подтверждения фискальной резиденции (Испания / РФ)?

Или проще попробовать иные необанки из списка оптимальных, указанных в чате?

Быстро прошелся по чату и если верно понял Никель в последнее время стал очень чувствительным.
Ответов: 5
Испания. Деньги