Немного свежих новостей.
Sabadell сейчас показал мне их внутренний документ, менеджер говорит, для переводов из РФ максимальная входящая сумма денег без блокировки счета за 1 операцию составляет 1999е.

При поступлении суммы, равной 2000 или более - счёт блокируется до выяснения происхождения средств.

При переводе 100т в месяц- блокировка будет изматывающая, долгая и нудная

Менеджер BBVA меня сразу предупредил, что лучше его заранее предупреждать о переводе крупных сумм и присылать обоснование перед переводом, а не после, когда уже заблокировали.

Да, мне тоже это сказали. Под каждый Свифт подкладывать документ предварительно

Вот. 👍Я по этому поводу и была в отделении.

Так, конечно, не всегда возможно. Когда человек в основном в РФ. Но в целом верно.

Я перевела 4 недели назад 38 тыс и они сразу упали на счёт на следующий день

Здесь хочется спросить, Вы резидент?
Перевод может быть успешным, конечно. Но есть внутренний документ банка - я лучше перестрахуюсь, хотя у меня сумма намного меньше.

Нет:) но я подавала им 2ндфл и справку с работы в конце прошлого года через обмен доками на сайте

Как нерезидент делала за прошедший год 4 перевода, все зашли без запроса доп документов.

Идеально! И счёт открыли без проблем? Карту получили? Недавно
(у меня тоже полно тупых вопросов)

Задавайте:) у меня счёт с 2016 года. Недвижимость и плачу ежегодно им страховку. Карту получила вторую на смену первой в ноябре 21. Ещё успела. Сейчас уже не дают:(
Плюс только что у меня пошла сделка по покупке ещё недвижимости с оплатой с зарубежного счёта на счёт испанского нотариуса в Sabadell. Вот тут они потрясли и пришлось ещё доносить справки о доходах и тд. Но все зачислили спустя 1,5 недели. Сумма там была сильно больше 100 тыс

Вы в Испании живёте?
У меня счёт с 2011, карту присылали новую в РФ мне всегда, но в ковидный год - сказали, приходите лично в отделение. Я не могла.
Вот только добралась, а карта закончила свой срок жизни в 2022... И новую не дали. 😒
Хотя и прописка, и ние, и счёт уже более 10 лет вот(((

Да, поняла. Вы у них зарекомендовали, так сказать, себя покупкой крупной.

Согласна, у меня ровно все так и было с зачислениями. Если больше 2000 - нужен ндфл хурадо, зачисляли 5 дней где то

Буду пробовать до 2000. Хотя в РФ банки подняли сильно сумму минимального перевода.

А можно уточнить, в каком городе у вас отделение?

У меня опыт только из Райф:(

Я в России живу

Под Малагой.

Я вам так скажу, в больше степени там менеджеры на местах оставляют желать лучшего:( и все вопросы уходят в центральный офис если что.

Это да, да.
Прежний менеджер вот был чудесный, но его забрали в крупное отделение.

Скажите, оплата недвиги с зарубежного счета, это с какого? Я залип с покупкой, счет уже второй месяц не открывают, изматывают запросами доков. При этом я уже договор заключил, если внести основную сумму не смогу, угорю на авансовый платеж. Мой агент не в курсе, как можно оплатить основной платеж не с испанского счета, к сожалению.

Поторопились Вы с авансом .. Вы в ббва открываетесь ?

У меня счёт давно был открыт в Швейцарии. Деньги пошли оттуда на счёт испанского нотариуса. Слышала про практику с казахским банком и банком Райфайзен в Чехии.

Если есть счёт в другой стране то либо с него пробовать либо искать посредника как нотариус в моем случае

А ваш нотариус или агент, случайно, не в Валенсии?

Нет:) 100 км от Барселоны на север

Ббва и Кахамар. Ббва вообще мертвый, дозапрос доков по три недели ждать, Кахамар хоть отвечает шустро.

Понял, спасибо.

Извините, еще вопрос, я правильно понял, что когда вы переводили нотариусу со швейцарского счета, у банка нотариуса возник вопрос о просхождении денежных средств?

Да. Отделение местное испугалось суммы и русского паспорта и отправили все в центр. Они прислали запрос о происхождении денег. Давала 2ндфл, движение денег из России до зарубежного банка, и в конце решение о выплате дивидендов с переводом на англ язык, но подозреваю они решение приняли на основании 2ндфл (сразу дала на англ).

Может как раз из-за дивидендов вопрос? У меня банк каждый раз просит справку/расписку о том, что деньги получены не от дивидендов

Нет. Их именно оплата налогов интересовала. Потому что перевод решения мы им дали в понедельник а во вторник утром деньги уже упали на счёт

Ясно, спасибо.

Вывод дивидендов из России сейчас как бы невозможен без заморочек. Может банк об этом знает и поэтому отказал?

У меня деньги ушли последним паровозом в конце февраля 22 года ещё с альфа банка напрямую

Но испанцы в этих тонкостях могут не особо разбираться или перестраховываться.

Они больше свои пятые точки прикрывали так как прекрасно понимают что это как бы законный обход санкций по ограничению 100 тыс на счете. Но дыра такая есть:)

А это какой банк требует у Вас такую расписку?..🤔

райф требовал такое в последний раз, а вообще любой может

В каком виде это требовал Райф? Что, прямо тормозили Свифт и присылали требование?

Юникредит

В свободной форме пишете/печатаете, подписываете и отправляете