Все эти приколы до определенной суммы доходов/расходов работают. А потом вы покупаете хорошую квартиру, машину и у вас спрашивают: Откуда деньги, брат? 😁
Формально да, но с другой стороны вот тот же Vivid, потребовал NIE. Есть - ну ОК. Но наличие NIE как бы же не означает, что ты налоговый резидент Испании
А вы не читали там terms and conditions? Многие необанки пишут, что обслуживают только тех, кто имеет налоговое резидентство в стране проживания и больше нигде.
Bunq в этом плане приятно удивил - можно себя задекларировать резидентом в нескольких странах
Ну да, собственно вопросы взаимосвязанные)) Поэтому я и акцентирую внимание, что схема вероятно имеет место быть, но до определенной суммы. p.s. К стати спасибо за предыдущие советы. Открыл в N26 счет, пополнил из IB без проблем.
Дурацкий вопрос, а как это работает? По обмену между испанской налоговой и российской, допустим, испанская налоговая узнает, что такой то - НР России. В то же время, судя по сообщению из банка такого то он позиционирует себя как НР Испании?
Если придёт адресный и аргументированный запрос, то сольют всю информацию, которая есть.
А по CRS передача в одну сторону - банки обязаны выявлять факт подачи клиентами недостоверной информации о налоговом статусе и сообщать об этом в местную налоговую. Местная налоговая уже решает, сливать информацию без указания налогового кода, либо ничего не делать.
В этом смысле, если банк сообщит в налоговую, что они вас считают резидентом страны Х, хотя вы отказываетесь делиться налоговым номером страны Х, то есть все шансы, что информацию о вас в страну Х передадут с пометкой, что вы вызываете подозрение.
Ещё хуже сообщать неправильный налоговый номер. Тогда в страну Х данные придут и они сразу увидят, что номер неправильный. И, значит, вы что-то скрываете.
в моем понимании нет прямого обмена между налоговыми. есть базы данных, куда страны выгружать инфу должны, и при необходимости РФ или Испания делает в эту базу запрос по данным интересующего клиента- далее, выявляет совпадения не только по номеру инн или ние, а по имени фамилии, дате рождения, каким то другим индивидуальным признакам. и уже далее весь клубок разматывается. т.е. нет такого, что информация о условном Васе из РФ попадает автоматом в Испанию. также работает, если вы в любой другой стране из автообмена откроете счет. о нем узнают при возникновении такой потребности у проверяющих органов.
вышенаписанное не является 100% достоверной информацией, это мое предположение, основанное на том, как нотариус проверяет санкционных граждан всех стран. не только РФ
Насколько можно судить по доступным данным, CRS сделана так, чтоб не было центральной базы данных (чтоб её нельзя было украсть). Раз в год идёт обмен информацией в формате выгрузки данных из национальных баз и селективной отгрузке в те страны, которые подписали соглашение об отмене. На основании признаков налогового резидентства. То есть, Пупкин из России не будет выгружен в Испанию, если ни один из банков в России и ФНС не знают про его налоговое резидентство в Испании...