Доброго всем дня! N26 прислал письмо, что заблокируют счет через две недели. И написали, что я им должна отправить доки о происхождении средств. По опыту стоит отправить? И могут разблокировать? Там были всего 4 перевода с p2p и повседневные траты: супермаркеты, аптека и тд. Что надо им отправить- перевод jurado справки НДФЛ-2 о зп в рублях сделаю… а вот насчет обмена рублей на евро на бинанс с р2р - тут что можно придумать? Даже не знаю, стоит ли заморачиваться или пусть блокируют..

Выписку с Binance присылайте. Немецкое правительство очень настороженно относится к крипте. Вы зря выводили деньги на счёт в Германии

Мне до n26 и wise, и Револют счета заблокировали- тоже из-за крипты. N26 был как последний вариант..

не разблокируют - раз
два - отправьте, но по сути все равно дадут вывести средства только на другой счет в Европе

Вот и я думаю- все равно же не разблокируют… отправлю им тогда просто перевод хурадо моей НДФЛ.

Вы смотрите, можете ещё попасть в черные списки и привлечь внимание органов. Лучше не шутить с банками, если есть возможность

p2p это очень мутная вещь для банка, т.к для него это выглядит что тебе переводят случайные люди деньги

Они запросили, если вы все правильно передали в сообщении - подтверждение происхождения средств. То есть откуда у вас вообще деньги. 2НДФЛ предоставьте для начала, а там если им что-то еще понадобится, то дошлете. N26 крипто френдли банк, то есть их p2p не должен прям пугать.

Если интересно, можете вот тут почитать, за что N26, да и другие испанские банки, могут заблокировать счет:
https://pirlutravel.com/n26-cierres/

Спасибо! Я и подумала- для начала им присяжный перевод НДФЛ пошлю.

Спасибо!

Но готовьтесь параллельно к доп вопросам - выписка из банка РФ, переводы банковские на покупку крипты, скрины из лк биржи, о приходе крипты, продажа крипты. Могут и не спросить.

Спасибо.. но я так и не пойму- как можно вывести рубли в евро, минуя р2р.. чтобы меньше было рисков закрытия счета и проверок.. суммы совсем были небольшие- я удивилась почему н26 через 4 месяца и три небольших перевода заблочил счет..

Ну, можно внутри банка сконвертировать и отправить свифтом, но с этим у большинства банков РФ большие проблемы.
Если есть крипта, то есть разные варианты. Если подтвержденный адрес в ЕС, то есть вы находитесь в ЕС, то у Бинанса есть переводы на свою карту, есть Sepa переводы через их партнера, есть дебетовая карта Бинанса в платежной системе Visa, то есть ей можно пользоваться без зачисления на счет банка. Но прежде чем заводить деньги на счета, лучше всего связаться с представителем банка и обрисовать ситуацию, спросить какие документы нужно предоставить.

Европейские банки не любят P2P из-за отсутствия прозрачности. С криптобирж можно вывести деньги через SEPA. Так и стоило делать

Спасибо, но я видимо механизм не понимаю как это: на бинанс допустим, я за рубли купила usdt, а потом как их в евро перевести и через sepa себе на счет уже перевод делать? Где-то я полпути потеряла (

На внутренней бирже бинанса продаете усдт и получаете евры на свой ВНУТРЕННИЙ СЧЁТ в бинансе. Вариантов продажи несколько. Можно заявку на бирже оставить (как в брокере у райфа), либо сделать экспресс обмен по курсу бинанса. А вот уже евро с фиатного счета при помощи кнопки вывод на свой счёт в банке

Спасибо.. уже с бинансом наверное вряд ли получится, но может на другой бирже таким же образом тогда делать

Рубли на USDT через Kiwi или P2P, потом USDT поменять на EUR (на многих криптобиржах можно), а потом EUR на счёт в банке через SEPA, чтоб поступление денег было понятно для испанского банка

Спасибо

Да, SEPA им больше нравится, но от вопросов не убережет. Причем странно, Бинанс имеет лицензию в ЕС, то есть его услуги легальны. При этом p2p часть этих услуг.