Подскажите, пожалуйста, от какой суммы/количества переводов у Тинькофф могут начать возникать вопросы?
Ну типа много переводов по 50к разным людям (для p2p binance). Или хоть миллион за неделю перекинь так - им будет пофик?

Не будет. Блочат и очень часто. Сумму никто не знает, я стараюсь не больше 50 (48-49) не чаще раза в 5 дней.

Часто блочат.

Тут скорее вопрос что вы еще делаете с этой картой.
Если одни переводы туда сюда, точно спросят - обоснуйте смысл финансовых операций.
Важно платить этой картой регулярно в разных точках. Чтобы было понятно, что вы обычный человек. И чтобы было объяснение - от кого и зачем переводы физ лиц друг другу.

Вбанят

Никакие объяснения и доказательства что не верблюд, никакие сказки о разогреве карты Р2Ршников, затребованные скрины, заверенные нотариально не помогут. Исход один -бан по 115ФЗ, дело лишь во времени.
Даж сбер лояльнее( на бинансе =росбанк)

С Тинькофф вообще много проблем у людей. Не известно, от какой суммы у них могут быть вопросы(
Может, лучше другой банк использовать?

Переводите с МТС банк какого нибудь
У них пока что не такой сильный мониторинг 🤷🏻‍♀️

На binance Росбанк распространён, видимо придётся его оформить для этих целей (хотя вроде уже одна контора с Тинькофф).
Райффайзен мучать не хочется, т.к. если его заблочат - то проблем без swift будет куда больше, чем завести дропа на Тинькофф 🙈

Там росбанк=сбербанк по умолчанию и лишь второй его смысл именно сам росбанк

я не переводила ничего с бинанс. ибо для меня это все темный лес).
просто были выводы со своего ИП на мой счет в банке, где был р/с и дальше выводы из этого банка на тинек.
ну и мне заблочили.
при этом я картой не пользовалась почти. так сложилось).
предоставили документы - разблочили.
а так да - основание любимый 115 фз.

вот это открытие) спасибо!
...вообще конечно куча вопросов по этому binance 😕

Там лычка банка чисто формальная. На самом деле никто не мешает сделать вид, что у тебя «тинькофф», а в инструкции указать, что деньги слать по сбп

У вас -редкий кейс
На vc туча тем о бане по поводу и без, но единицы со счастливым концом.
Тут же у комрада был запрос о Р2Р и лотах по 50к. Мой ответ больше ему и о перспективах работы в тиньке

Только могут отказаться слать. И тогда ты портишь репутацию

Ну мне пришлось отправлять кучу выписок с двух рс ип. Объяснять зачем и кому переводила - в отдельном письме.
Могла бы возмутиться, какого хрена). Ибо банк, где основной рс то вопросов не задаёт. Но сели и подготовили доки.

Потом консультировалась. И мне вот этот совет, про что я написала, делать много операций обычного человека, сказали многие). Понятно, что точного алгоритма комплаенса тинька никто не знает. Но логично, что если кроме переводов физ лицами ничего нет, то 125 фз легко подтянется.

Вам по сути озвучили термин «прогрев карты».
Но, это не панацея, не работает в тиньке и прилеты легко любому.
Они придерживаются инструкции ЦБ, попробую найти. Исполнить пункты нереально, особенно когда цель Р2Р на криптобирже
ЦБ РФ

https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf

Ну хз).
С той поры на эту карту выводятся деньги с ип, как и раньше. Но блока нет.

Но у меня не бинанс. А переводы от самой себя как ип, через карту были.
И переводы мужу и родным. При этом у мужа и родных фамилия другая

Галочку поставили, дескать прошла ‘огонь и воду’, но не значит, что не заставят еще пройти ‘медные трубы’ и вновь оправдываться по претензиям