Всем привет! Увидела у одной «помогаторши» в сторис, что начались блокировки счетов в bbva (на фоне усложнения процедуры открытия счетов русским), ранее открытых русскими… врет или уже есть реальные прецеденты, кто знает?
Есть, как не быть. Частичная блокировка (блок на входящие платежи) и запрос документов. Закономерность непонятна - у кого-то входящий платеж и россии у кого-то много внесения наличных а у кого-то на ровном месте. Кто знает...
Так банк и не говорит (и не обязан) о причине блокировки в большинстве случаев. Он и счет может закрыть без объяснения причин ("мы подумали и решили что вами больше не работать - счет будет закрыт через меяц, забирайте свои деньги").
У нас заблокирован на пополнение без объяснения причины. Никаких доп документов не требуют. Менеджер причину не знает, или не говорит. Направили на прошлой неделе запрос в головное отделение, молчат пока.
Как правила объяснения достаточно простые: 1. банку не ясна природа появления денег на Вашем счёте. Особенно под подозрением P2P, частые незначительные переводы со своего счёта из другого банка. 2. Нет поступлений зарплаты или аренды с испанских счетов по договору (отсутствует центр жизненных интересов в Испании). 3. Нет резиденции Испании (по сути п.2) 4. Большие траты не соизмеримые с задекларированым доходом... По сути все основные положения комплаенса🤷♂ Да и не маловажно: зарабатывает ли на вас банк (платежи внутри Испании по карте, оплата услуг связи коммуналки и т.д.)
Вот эта фирма вам перевела 5000, в каких вы отношениях? Контракт и инвойсы, будте любезны предоставить, вот вы себе перевели из Рф 5000 что за деньги - продажа квартиры - договор с Хурадо переводом, будьте любезны, вот вам физ лицо перевело - в каких вы отношениях - рабочих - контракт, пожалуйста. Так беседа обстояла.
Счёт открыт в июне, деньги заводили с июля по середину октября, дом куплен в октябре, а менеджер позвонил и попросил приехать на разговор неделю назад.