A
Andrey
3 февраля 2023 г.
Ответственность за неуведомление. Если вы не уведомите налоговую о зарубежном счете и движении денег по нему, вас могут оштрафовать.

Штраф за непредставление сведений об открытых счетах — от 4000 до 5000 Р. Штраф за нарушение срока или формы представления — от 1000 до 1500 Р. Штраф за нарушение срока подачи отчета о движении денег — от 2500 до 3000 Р.
Ответов: 5
Испания. Деньги
Y
Yana
нам как бы пофиг на штрафы без отчета .... а на штрафы на все суммы пополнений уже не пофиг 🤷
 
Про то что не хочется сообщать о движениях: в законе есть пункт, что можно не уведомлять, если нет там 600 тыс и если страна входит в перечень стран с автоматическим обменом. Испания входит!
То есть ваши операции - НЕ СЕКРЕТ
Y
Yana
Andrey
так все-таки значит можно не уведомлять?
если до 600 тыс были пополнения, то можно, да
V
Vladimir
В чем страх отчитаться налоговой об остатке в начале года и в конце ?
 

Похожие вопросы 🇪🇸

George
23 марта 2024 г.
Но смотрите выше - писали, что штрафы при неподаче неконституционные, но скорее всего заколебетесь бодаться в судах. И риск только если недвига >50000€ стоимостью (вне зависимости от долей) или есть еще деньги на зарубежных счетах, акции итп > 50000€
Ответов: 18
Испания. Деньги
Natuzzi
27 марта 2023 г.
Из райфа, непосредственно из отделения информация:

Зачисление евро, отправленных на счёт в евро, производится в евро. Никаких принудительных конверсий нет. Стоимость входящего перевода 500 рублей. До 50000 USD в эквиваленте - без подтверждающих документов
Ответов: 8
Испания. Деньги
Mikhail
19 января 2023 г.
В Испании бизнесам запрещено принимать оплату наличными, если сумма счета больше 1000. В итоге учёбу за несколько тысяч вы наличными никак не оплатите. Делайте международную карту и платите ей.
Ответов: 13
Испания. Деньги
Via
24 мая 2023 г.
там написано: Платежи на ваш счет в НИКЕЛЬ банком или платежной картой могут быть произведены только за
суммы, превышающие 10 евро, и на них распространяется общий лимит с депозитами наличными в размере 950 евро.
максимум для месячных периодов
Ответов: 6
Испания. Деньги
SakhBoy
19 августа 2023 г.
Контроль за движением средств на банковском счете

С развитием технологий многократно усилился контроль за движением средств граждан, предпринимателей и юр. лиц.

Контролирующие органы в рамках законов о предотвращении налогового мошенничества и отмывания денежных средств осуществляют надзор и отслеживают подозрительные движения средств на счетах.

Казначейство получает общую информацию о действиях владельцев счетов благодаря данным, полученным от банков, брокеров и управляющих фондами.
Эти финансовые и кредитные организации ОБЯЗАНЫ сообщать Казначейству (а в некоторых случаях и напрямую в орган по отмыванию денежных средств SEPBLAC) об остатках на счете, процентах, инвестициях и других операциях.
‼️Также существует отдельный контроль за операциями с наличными.
О чем сообщает банк в Казначейство:
✅ сведения о владельце счета (имя, фамилия, налоговый номер в Испании, налоговый номер в стране постоянной резиденции, фискальный адрес)
✅ налоговая резиденция владельца счета (банк подписывает с клиентом документы о персональных данных и ОБЯЗАН указать налоговым резидентом какой страны является владелец счета, на это у банка есть 90 дней с момента открытия счета).
✅ информация об остатках на банковском счету на конец года, а также среднее значение за последний квартал года - ЕЖЕГОДНО.
‼️Кроме того, банк обязан проинформировать контролирующие органы в следующих случаях:
- Операции с банкнотами номиналом 500 евро - при любой сумме.
- Операции на сумму более 10 000 евро.
- Оплата и получение оплаты на сумму более 3000 евро наличными.
- Операции с наличными (пополнения, снятие) от 3000 евро в квартал.
- Займы и кредиты на сумму более 6000 евро.
- Любой перевод или переводы в сумме на 6000 евро за год.
Внимание! Никто в банке не занимается уведомлениями в ручную, ВСЕ происходит автоматически. Если налоговая усмотрит, что движения средств имеют признаки подозрительной операции "operación sospechosa", то орган может запросить любую дополнительную информацию в банке. А затем запросить информацию у самого владельца счета об источнике происхождения средств.
Ответов: 7
Испания. Деньги
Vasiliy
4 февраля 2023 г.
Вы нарушили закон видимо. По закону нельзя платить больше 1000 наличными, а покупая машину у частника вы можете договориться почти до чего угодно. Мне и за 10000 за наличные предлагали купить, а некоторые и продающие и за 7000 отказывались брать нал. Всё зависит от ситуации
Ответов: 48
Испания. Авто
🤌🏼
9 апреля 2023 г.
Подскажите плиз для точности :
ИЗ 🇷🇺 можно вывозить доллары и евро налом не более 10000$ без декларирования

В РФ можно ввозить также не более 10000$ без декларирования

Из Европы евро не выпустят никакие хоть 100 евро хоть 3000 евро

Но выпустят доллары и можно ввезти их до 10000$ без декларирования

Все так ?
Ответов: 1
Испания. Туризм
Alex
10 апреля 2024 г.
Конвертация то может без комиссии, только сам обмен ОТНЮДЬ не по бирже, а как было сказано - потери 1,5% при покупке валюты на сумму не менее 300 тыс руб
Ответов: 21
Испания. Деньги
Я
29 апреля 2024 г.
🇱🇰🇦🇲Национальный Инвестиционно-Промышленный Банк начал оформлять карты армянского Ararat Bank

С 1 мая в Нацинвестпромбанк (НИПБ) можно заказать не только Народного банка Шри-Ланки (с ноября 2022 г., получение в Шри-Ланке), но армянского Ararat Bank - удаленно, с доставкой в Россию:
• 25000 руб - стандартный выпуск;
• 5000 руб - при наличие вклада от 1 млн руб.
Из предложений по депозитам с максимальной ставкой в банке есть вклад "Успешный" - 15,5% годовых, на 181 день, разрешается пополнение в течение первых 90 дней. Либо можно открыть вклад, чтобы заказать зарубежную карту подешевле, после списания платы - закрыть вклад и вывести, благодаря повышенному бесплатному лимиту в 30 млн руб по СБП/межбанк самому себе.

Одновременно в НИПБ повышаются комиссии на переводы и другие услуги, наверно решили перекрыть выпадающие доходы:
рубли
• 2% min ₽300 max ₽5000 в отделении - было 1,5% min ₽100 max ₽3000;
• 1% max ₽3000 в интернет-банке - было 0,5% min ₽50 max ₽1000;
ин. валюта
• 3% min ₽3000 max ₽25.000 для USD, EUR, CNY, KZT, AMD, BYN, TRY - было 1% min ₽2000 max ₽15.000;
• 1% min $/€20 max $/€200 для USD и EUR в Шри-Ланку - без изменений;
другое
• фикс 500 руб за любую бумажную справку - было от 50 до 500 руб в зависимости от типа справки;
• 3% за размен банкнот/монет без конверсии - было 1%;
• 5% за размен USD и EUR старого образца на новый - ранее не было комиссии.

▫️Обновил пост, в котором можно найти актуальную комиссию в большинстве банков:
• входящие SWIFT-переводы
• исходящие SWIFT-переводы
▫️Проверить SWIFT-переводы OhMySwift.ru
▫️Чат @swiftTransferProblem

тарифы (pdf) | @MarketOverview
Ответов: 3
Испания. Деньги
Анатолий
3 ноября 2023 г.
Своими глазами видел запрос из налоговой человеку, который четырежды получал по Бизуму суммы от 300€ до 500€ в течение года без оснований. АЕАТ просила указать основания и экономический смысл операций, обосновать причину невключения приходов в декларацию, разъяснить характер связи с отправителями переводов
Ответов: 1
Испания. Деньги