Вот интересно, если в испанском банке счет открыт по паспорту, но в 2022 году внесены изменения: ТИЕ.
Куда испанский банк будет засылать инфу: а налоговую РФ или в налоговую Испании?

Испанский банк ничего напрямую в налоговую рф засылать не будет


Это вообще нон сенс.

никуда и никто не шлёт инфу.

в смысле? а как же автоматический обмен?
как тогда это происходит?

Наталья, я проверила свой профиль в испанском банке (напоминаю: я налоговый резидент Испании и с этого счета платила налоги Испании, но фискаль сертификат ни разу не предаставляла). Так вот в банке я числюсь фискалем РФ, соответственно, инфа о моих зачислениях и списаниях уже улетела в РФ в конце декабря 2022 год ..... я немного раздосадована, что забыла об этом моменте

Банк шлет все в налоговую Испании, а налоговая Испании шлет в налоговую РФ

да какой обмен,ну.
Хватит верить всему,что тут пишут анонимные пользователи.

А как происходит обмен?

тогда есть шанс, что из налоговой Испании не улетит в РФ, так как налоговая Испании знает, что Вы ее НР.

все утверждают,что обмен есть,но никто не знает как и в соответствии с какими "законами"

если бы так было,пол чата уже бы в голосину орали ,что их за свифт прижучили.

В соответствии с международными, хватит баламутить

Яна уже привела пример, как ее нажучили

я обязан поверить анонимному пользователю в анонимном чате,лол.

"Вы приглашаетесь такого-то числа в вашу налоговую для дачи показаний в качестве свидетеля по делу 'Ваши Имя и Фамилия'" - если есть удовольствие получать такие письма, то конечно можете не верить в это. Камон, ну серьезно в 2023 году думаете отправить несколько циферок это невозможно? Несмотря на любые конфликты, все государства очень хотят иметь полный контроль за доходами своих граждан и активно продолжают сотрудничать в этом направлении даже сейчас. Вам правильно написали обратить внимание на CRS. В прошлом году фнс разгребали 2019 год. В этом будет 20й видимо до тех пор пока не подключат автоматизацию на полную чтобы быть полностью онлайн.

Еще раз как происходит процесс коротко - каждая финансовая организация (банк, онлайн банк, брокер и тд) отправляет информацию о ваших счетах, суммах на начало года, конец, и общий приход в налоговую своей страны. Налоговая это все сводит в один отчет и просто пересылает в страну резиденции и/или в зависимости от ситуации страну национальности. После того как цифры получены нашей налоговой вам просто приходит повестка в которой вас спрашивают один вопрос - за этот год резидент или не резидент? Если резидент - где отчеты на все? Дальнейший анализ каждой операции на соответствие законодательству (налоговое + валютное) которую вы покажете самостоятельно. Покажете = сотрудничаете, штрафы будут по минимуму. Не покажете = не сотрудничаете, значит штрафы будут по максимуму. Если нерезидент - нет обязанности уведомлять о счетах и движениях, так что скорей всего у них деталей по транзакциям не будет и они отстанут

не уверена, что они меня будут вычленять из всего списка клиентов РФ)))

Вот классное уточнение про запрос от налоговой подтвердить резиденство. Мне такое приходило в июне 22 с требованием в свободной форме подтвердить через личный кабинете что я была резидентом в 19 и 20 года.

Они таким образом отделяют тех с кем им нужно дальше работать а на кого не тратить время)

И как вы подтвердили?

Заявление в свободной форме через личный кабинете: в ответ на уведомление …. подтверждаю и тд

Меня камералили по счетам в швейцарском банке за эти года.

сканы (загран)паспортов с отметками о пересечении границ не требовали?

Нет. Зачем если вы сами сдаётесь:) если вы нерез то тогда будет доказывать штампами