Там ведь еще по факту для русских открыт только путь по недвижимости, если я правильно понимаю. Потому что депозит или брокерский счет никто по визе Д русскому не откроет, тем более, на 1 лям евро +, как требуют условия. А недвига в незнакомой стране - нам кажется опасной.
то есть, сначала получается, например, номадский, открываются счета (открывают ли практически в самой Испании?) и потом как-то подается на переоформление из номадского в инвестиционный уже не в московском консульстве, а в Испании?
Without prejudice to the applicable rules concerning reporting, confidentiality and professional secrecy, credit institutions shall: (a)
supply to the national competent authority of the Member State where they are located or to the Commission by no later than 27 May 2022, a list of deposits exceeding 100 000 EUR held by Russian nationals or natural persons residing in Russia, or by legal persons, entities or bodies established in Russia. They shall provide updates regarding the amounts of such deposits every 12 months;
▼M20 (aa)
supply to the national competent authority of the Member State where they are located or to the Commission by no later than 27 May 2023 a list of deposits exceeding 100 000 EUR held by a legal person, entity or body established outside the Union and whose proprietary rights are directly or indirectly owned for more than 50 % by Russian nationals or natural persons residing in Russia. They shall provide updates regarding the amounts of such deposits every 12 months;
▼M7 (b)
supply to the national competent authority of the Member State where they are located information on deposits exceeding EUR 100 000 held by Russian nationals or natural persons residing in Russia who have acquired the citizenship of a Member State or residence rights in a Member State through an investor citizenship scheme or an investor residence scheme.
депозиты на сумму свыше 100 килоевро, принадлежащие золотым, ежегодно контролируются. По моей информации из суперлояльных к россиянам кипрских финансовых институтов, они не открывают счета обладателям золотых ВНЖ. Нолукративам и аналогам из других стран - открывают.
знаю золотого гражданина (!) Кипра, не находящегося под личными санкциями, которому позакрывали большинство счетов. А те, что оставили - по большому одолжению. Проблема в регулировании, которое я цитировал.
так мы в Испании. причем тут Кипр. Россияне в Испании имеют счета. и если с ВНЖ то могут иметь и имеют более 100 тыс на счету. Не слышал чтобы кому то тут закрыли счет. Есть определенные проблемы с покупкой банковской недвижки
"Этот документ относится к правилам, которые кредитные учреждения (банки) в Европейском Союзе должны соблюдать в отношении отчетности и предоставления информации о депозитах российских граждан и компаний. Основные положения следующие:
1. Отчетность о депозитах: Банки должны предоставлять национальным властям или Европейской комиссии списки депозитов, превышающих 100 000 евро, которые принадлежат российским гражданам, резидентам России или компаниям, зарегистрированным в России. Это требование должно быть выполнено до 27 мая 2022 года и обновляться ежегодно.
2. Отчетность о депозитах компаний за пределами ЕС: Банки должны предоставлять аналогичные списки для депозитов, принадлежащих компаниям, зарегистрированным за пределами ЕС, если более 50% их собственности принадлежит российским гражданам или резидентам России. Это требование должно быть выполнено до 27 мая 2023 года и обновляться ежегодно.
3. Отчетность о депозитах лиц, получивших гражданство или вид на жительство через инвестиционные программы: Банки должны предоставлять информацию о депозитах, превышающих 100 000 евро, которые принадлежат российским гражданам или резидентам России, получившим гражданство или вид на жительство в странах ЕС через инвестиционные программы.
### Риски для россиян:
1. Утечка конфиденциальной информации: Личная финансовая информация может быть передана государственным органам, что может вызвать беспокойство у владельцев депозитов о конфиденциальности их данных.
2. Повышенный контроль и санкции: В связи с политическими и экономическими санкциями против России, эта информация может использоваться для усиленного контроля за финансовыми операциями россиян в Европе, что может привести к блокировке счетов или дополнительных проверкам.
3. Ограничения на доступ к средствам: В случае введения новых санкций или обострения политической ситуации, доступ к крупным депозитам может быть ограничен или заморожен.
Эти меры направлены на усиление контроля за финансовыми потоками и предотвращение возможного обхода санкций, но они также создают значительные риски для российских граждан и компаний, имеющих крупные депозиты в европейских банках."