Ничего нового. В Англии уже с февраля жескач

Англия меня не то чтобы сильно волнует, а тут интересно - это Райф просто так пишет или всерьез договоры в одностороннем порядке расторгать собирается. Речь, прошу обратить внимание, о бизнес-счетах идет

Это корректировка их комплаенс практики, а не лично к нам. Но думаю, тем компаниям, которые не сильно похожи на «типовую» или «нормальную» могут привлекать доп внимание. И да, это может быть чистой дискриминацией. И да, я Англию привёл в пример, что вся Европа в этом тренде. И райф как ее часть.

А до этого банк не мог в одностороннем порядке расторгнуть договор с клиентом? Мне почему-то казалось, что эта возможность у них в договоре всегда прописана

Я такого пункта в своем договоре не нашел. Пришло официальное письмо о введении некоторых изменений с февраля 2023

Вроде не первый год людям закрывают «без объяснения причин», особенно в странах ЕС, где последние годы ширятся практики AML. РФ тоже не исключение. Сербии нужно привести комплаенс к европейскому виду, если они хотят стать членом ЕС, ЕС не нужна отмывочная гавань. Тем более в условиях, когда понаехало людей с непонятными источниками доходов.

Вообще в местном Райфе достаточно жесткий контроль за входящими потоками (по крайней мере, на бизнес-счет) - даже жестче, чем в РФ, где я посылал контракт, подтверждающий источник доходов единоразово, здесь же вынужден делать это при каждой входящей транзакции. Я очень надеюсь, конечно, что со стороны Райфа это просто некая «демонстрация возможностей», но осадочек все равно остался

Я думаю, если вас просят посылать его каждый раз, то это потому, что в России уже изобрели базы данных, а тут ещё нет) Просто открывают письмо и тут же смотрят, нет какой-то централизованной системы. Тут вообще с UX всё очень и очень плохо.

Но всё может быть, конечно. Зато вот в России каждый месяц на валютный контроль надо было акт и инвойс слать, без этого денежка не капала…

В Чехии все так и не только с бизнес счётами. В несколько волн большинство банков расторгли договора с обладателями как русского так и белорусского паспортов на основании того что в договоре был пункт об одностороннем расторжении

Интересно какие у них критерии проверки? У Райфа всмысле

Достаточно тупой стандартизированный комплайенс, который не будет делать различий и обращать внимания на исключения. Собственно это новая объективная реальность, как это должно быть в законоработающем мире. И почему русские сервисы и тп, оказываются хоть и крайне ранее удобными, но как бы помягче, крайне сомнительными с позиций регулятора финансовой деятельности, и налоговых, в частности.

Есть ли риски если с бизнес карты купить крипту на бинансе?

С райфом я бы этого не делал. Имхо

Значит не будем)

Покупаю каждый месяц с апреля. Проблем не обнаружено )

Я тоже в Райфе - на транзакцию указываю только номер контракта и все. Сам контракт ни разу не просили (могу прислать, но не просят). Работаю так три месяца, полет нормальный. Скорей всего закрытие счетов ждет тех, кто их пооткрывал для фиктивных ИП