Evgeny
25 февраля 2023 г.
Санкции против российских банков могут обернуться преследованием россиян, которые остаются их клиентами за границей
Евросоюз и США обсуждают новые санкции в отношении российских частных банков. Ряд крупнейших финансовых институтов России уже находятся под блокирующими санкциями со стороны Брюсселя, Лондона и Вашингтона. Из-за этого у россиян, которые остаются клиентами подсанкционных банков и живут в США, ЕС и Великобритании, могут возникнуть проблемы с законом, говорят эксперты, с которыми поговорило «Агентство».
Детали. Bloomberg в среду сообщил, что под новые санкции ЕС могут попасть Альфа-банк, «Тинькофф Банк» и Росбанк, не уточнив, о каких мерах идет речь. Затем Reuters написал речь идет об отключении трех организаций от системы международных расчетов SWIFT. По информации Reuters, США также рассматривают возможность расширить ограничения против российских банков.
▪️Эти меры должны усилить давление на российские банки. В 2022 году ряд крупнейших российских финансовых институтов уже попали под блокирующие санкции в ЕС и Великобритании, а также в список SDN в США. И то, и другое означает заморозку активов и запрет на транзакции с подсанкционными компаниями.
Что это значит? После введения таких мер жители ЕС, США и Великобритании утратили право легально пользоваться продуктами, услугами и финансовыми инструментами этих банков, рассказали «Агентству» двое юристов, которые специализируются на санкционном праве и один европейский финансист. Это касается и граждан России, которые постоянно живут во вводящих санкции странах, говорят эксперты.
США. Здесь законодательство «четкое и неумолимое», сказал «Агентству» юрист Nektorov, Saveliev & Partners Сергей Гландин, который специализируется на санкционном праве. «Если банк, как «Альфа» или «Сбер», попал под блокирующие санкции США, это означает, что все лица, как юридические, так и физические, чьим законом является право США (в том числе, постоянно проживающие резиденты по грин-картам) не имеют право поддерживать экономические отношения с попавшим под санкции лицом и должны эти отношения прекратить», – говорит Гландин. «Если банки внесены в SDN-листы, ты не можешь совершать с ними никаких операций», – подтвердил «Агентству» финансист из крупного европейского банка, который попросил не называть его имени, так как он не уполномочен давать комментарии прессе.
▪️Неисполнение закона может повлечь за собой штраф до 356 тысяч долларов, сказал Гландин.
Евросоюз. Инвестиционный юрист, эксперт по санкционному праву Елена Рязанова сказала «Агентству», что попадание банка под блокирующие санкции «означает, что резидентам Евросоюза будет запрещено пользоваться продуктами и услугами этих финансовых организаций». Такой запрет касается и граждан России, которые имеют паспорт или вид на жительство ЕС, говорит Рязанова. Чтобы действовать законопослушно, гражданин Германии и России, должен закрыть счет, удалить приложение и не продолжать никакие финансово-экономические правоотношения с санкционным банком, объясняет Гландин.
Контекст. В конце 2022 года Евросоюз разработал законопроект о нарушении санкций, в котором для физических лиц обсуждается тюремный срок от пяти лет. Верхняя граница не закреплена.
▪️На сайте Еврокомиссии был также опубликован перечень деяний, которые будут классифицироваться как обход санкций, в их числе – передача ресурсов лицам из черных списков и предоставление товаров и услуг, оборот которых запрещен, а также попытки скрыть эти факты.
▪️В США с 2023 года информаторы, которые сообщили властям о нарушителях санкционного режима, могут рассчитывать на сумму в размере от 10 до 30% от штрафа за это правонарушение.
▪️После начала войны и объявления о мобилизации Россию покинуло от 500 тысяч до миллиона россиян, свидетельствуют последние экспертные оценки.
Подробнее - на сайте «Агентства»
Ответов: 5