Я так понимаю банк в любой момент может спросить откуда деньги, любой банк который у вас есть. В моём мире это означает что надо все поступления от третьих лиц обелять, тип первое поступление на ваши счета. А что вы там по своим счетам гоняете - ну тут можно проследить путь денег и по идее влпросов не должно быть