Всем привет. Ситуация не связана напрямую с монотрибуто, но одна голова хорошо, а 3490 лучше.
Заблокировали счет в сантандере, прислали письмо с адресом и именем сотрудницы, к которой нужно придти.
Муж пришел в Сантандер, пояснили, что блокировка из-за перевода 25.07 мне от неблагонадежного товарища на 133.000 песо(обмен крипты р2р, до этого было много операций от этого селлера, он один из самых популярных на байбите).
Муж ответил, что обменивал крипту.
Сотрудница поменялась в лице и сказала, что закроет счет навсегда потому, что крипта вне закона в Аргентине(а вроде нет?).
Он выкрутился, сказав, что это все его плохой испанский и неправильно её понял и что это он получил оплату за услугу как монотрибутист.
Она сказала, что дает 2 дня, чтобы принести лично ей в руки фактуру на эту операцию и тогда она будет рассматривать и решать.
Фактуру мы оформили сегодня, написали дату оказания услуги 25.07 но
в ней же стоит дата получения денег (она же сегодняшняя).
Может кто сталкивался с подобной ситуацией? Как решали?

Крипта вне закона в банке, а не в Аргентине. Банки и крипта — прямые конкуренты, поэтому так почти в любой стране. Лучше банкам не рассказывать про крипту, особенно если это неофициальный обмен.

У меня знакомый тоже в такой ситуации был. Сказал, что русский. Заработал деньги до переезда. Лежат в криптовалюте, иначе не перевести. Показал им стартовые страницы кошельков. Счет разблокировали

Счет открыт с прекария или ДНИ? Монотрибуто приносили в банк? Чтобы понимать риски

Можно в личку вам напишу?

Да, пожалуйста!

С ДНИ. Монотрибуто не приносили в банк

Решали так, что на классические банковские счета (Santander, Banco Patagonia, Galicia итд) не переводили крипту. Для перевода крипты есть электронные кошельки (Mercado Pago, Burbank, Belo) откуда за 5 секунд можно перекинуть на классические банки, если к ним особая нежность есть. А если её нет, то спокойно обходиться без банков и их странных сотрудниц, которым плохо от слова криптовалюта.

Но ведь электронные кошельки можно только с DNI открыть, да?

Да, но там у автора стояло, что есть DNI

Поняла. Спасибо за ответ

Это 100%, жаль что мы не знали этого раньше, при том что есть карты прекс, наранха, меркадо - переводили всегда на сантандер потому что «ну это надежный серьезный банк, и если что случится то можно придти в отделение а не общаться с ботами в чате приложения».
Так что да, теперь только другие банки, но счет в сантандере все равно нужно разблокировать, поэтому ищу рекомендаций.

Без моно (да и с ним наверное) в прексе тоже отлично морозят счет пока не покажешь фактуры. Они, мне кажется, такая же часть налоговой системы

В прексе можно указать, что ты налоги платишь в другой стране - тогда нет таких проблем (не было пока еще)

Мне в начале года морозили счет и говорили плоти налоги в аргентине, контракт из европы не приняли

Ну так монотрибуто и платит нологи в арг)))

как раз после этого я моно и зарегал

Спасибо, буду знать.
Моно у нас есть, но не каждый обмен крипты связан с монотрибуто.
И тогда остается вопрос чести совести и легальности - выписывать ли фактуры на каждый обмен крипты на случай проблем с банком, ведь это неправда.
В соседнем чате очень уверенно сказали мнение что выписать левую фактуру - преступление посерьезней, чем обменять крипту. Тоже склонна так считать, но как быть с сотрудницей, требующей фактуру - непонятно.

Эта сотрудница - она операционистка в филиале, или вас прям приглашали в какой комплаенс отдел головного офиса?
Если первое - может взять турно и решить вопрос с др операционистом ..

Приглашали к конкретной сотруднице в конкретное окно в отделение на либертадор, и она сказала принести фактуру лично в руки.
Но муж пошел попытать счастья в другое отделение на всякий случай