Правильно я понял, если я меняю USDT на бирже и получаю переводы в Santander в песо от разных людей я должен выписывать фактуры?


Что будет если я:

1) не буду выписывть фактуры на такие переводы p2p? Чем грозит? Есть ли у кого-то опыт?

2) каждый месяц буду принимать на Santander несколько миллионов, например 5 млн, при ограничении 800к по монотрибуто? Пол года принимаю проблем не было пока

Скоро закроют счет с требованием предоставить подтверждение легальности происхождения средств

Чтобы этого не произошло, суммы должны 1 в 1 совпадать, или достаточно примерного совпадения?

для банка мне кажется все равно, ему достаточно чтоб не превышало лимиты заявленной категории монотрибуто, но следом(в следующем году) может прийти налоговая с вопросами, особенно если траты превышали суммы выписанные по фактурам

Я мониторю этот и соседний чат про деньги уже год. Мои наблюдения:
- например Сантендер счета не блочил. Вот сегодня написал один человек, кому заблочили, а потом сами разблочили через пару дней
- гос банки типа Ciudad более требовательны и шлют письма с требование подтверждения дохода . Удовлетворяются скринами с бинанса (по словам нескольких людей)
- всякие онлайн “необанки” типа бело, прекса блочат как хотят
- AFIP еще не видел кейзов, что к кому-то пришел. Если ему очень хочется, можно сразу идти в условное Пуерто-Мадеро или Палермо и дрючить всех арендаторов. Там не хватит никаких лимитов ни по каким монотрибуто на рент. А я очень сомневаюсь, что иммигранты тут заморачиваются общим налогообложением.
- даже если AFIP и придет, то это ваши накопления, и от жтого будем плясать

- тут делают монотрибуто и выставляют фактуры _в основной массе_ для показа дохода в суд. Я очень сомневаюсь что есть хоть один человек, кто “фактурит” каждую P2P сделку бинанса. Тем более что _там_ (покупатель USDT) никто согласия на это не дает.

- 5М в месяц это конечно круто. Лично я буду держать планку до 1М на карте на жизнь. Если еще подключить жену, то в целом должно хватать.

Спасибо за развернутый ответ

а за такое действие потом по голове не дадут?
и если их спрашивать- на ск часто положительные ответы дают ?

за какое действие? выписывание фактур на чела без его ведома? конечно не стоит