Доброе утро, подскажите как лучше быть, открыл монотоибуто в марте с лимитом в 800к+.

До открытия монотоибуто через р2р я поменял USDT на 3,2млн песо в сантандере, разными платежами от 300к до 1млн.

Нужно ли на все эти поступления выписывать фактуры? Что если этого не делать и продолжать пополнять Сантандер через р2р? Чем грозит?

Бухгалтер говорит надо выписать на все эти суммы, но когда я спросил а что будет если не выписывать, она не знает.

Сантандер может легко закрыть вам счет. Может и не закрыть, все зависит…
Может передать кейс в policía federal в отдел расследования отмывания денег и финансирования терр-ма. Но может и не передать.

У меня так было — Santander заблочил счёт после транзакций (p2p) на сумму всего 1.5М песо за месяц (хотя люди пишут, что гоняли гораздо больше). В банке сказали, что нужно предоставить certificación contable, я так понял, что это обоснование источника дохода.

Это было месяц назад, я ничего пока с этим не делал. А сегодня пришла рассылка от Santander, что в месяц можно получать до четырёх размеров SMVM (минимальных размеров оплаты труда) на счёт. Сейчас один SMVM составляет 202.800. И счёт разблокировали

Да, все верно. Если не ведете реальной деятельности, то конечно можно и забить на их требования. И открыть счет в другом банке. Главное чтобы не пошел ваш кейс дальше из-за особо рьяных сотрудников. Иначе можно вляпаться в конкретные сложности.

Интересный кейз, спасибо за инфу.

Даже если вы захотите выписать фактуру, вам придется вставлять имя/cuil контрагента из P2P (имя видно если они вам заводили деньги банковским переводом). Не думаю что он обрадется этому, а многоие на бинансе прямо пишут перед обменом, что подадут в суд, если на них будут выписываться какие-то фактуры.